Para abrir una cuenta y utilizar los servicios del Sitio Web, deberá proporcionar su dirección de correo electrónico, elegir una contraseña y completar la información requerida para finalizar el registro proporcionando información personal, incluyendo su nombre, fecha de nacimiento y número de teléfono.
Seguimos las reglas de los procedimientos KYC (“Know Your Customer” / “Conozca a su Cliente”). El nombre en su Cuenta deberá coincidir con su nombre e identidad reales y legales. Para verificar su identidad, la Empresa se reserva el derecho de solicitar en cualquier momento una prueba satisfactoria de identidad (incluyendo, entre otros, copias de un pasaporte/documento de identidad válido y/o cualquier tarjeta de pago utilizada). Si no proporciona la información y los documentos solicitados, tendremos derecho a suspender la actividad de su cuenta hasta la entrega de la información requerida y/o cerrar su cuenta. La Empresa se reserva el derecho de revisar los documentos dentro de los 30 (treinta) días calendario.
Por la presente, usted certifica y acepta que ha proporcionado información precisa, completa y verídica sobre sí mismo al momento del registro y que mantendrá la exactitud de dicha información actualizándola de inmediato en caso de cualquier cambio. El incumplimiento de esta obligación puede resultar en el cierre de la cuenta, limitaciones de la cuenta o la anulación de transacciones (bonos, ganancias).
Usted solo podrá abrir una única cuenta en el Sitio Web. En todos los casos, solo se permitirá una cuenta por cliente, por dirección, por computadora compartida y por dirección IP compartida. Cualquier otra cuenta que abra en el Sitio Web será considerada una cuenta duplicada. Usted deberá informar a la Empresa si desea crear una cuenta duplicada debido a la pérdida de acceso a la cuenta original o por cualquier otra razón importante y recibir autorización de la Empresa antes de crear la cuenta duplicada.
En cualquier otro caso, todas las cuentas duplicadas podrán ser cerradas inmediatamente por la Empresa y:
- Todas las transacciones realizadas desde la cuenta duplicada serán consideradas nulas y sin efecto;
- Cualquier devolución, ganancia o bono que haya obtenido o acumulado mediante el uso de la cuenta duplicada será confiscado y podremos reclamar su devolución.
- Cualquier fondo retirado de la cuenta duplicada deberá ser devuelto a nosotros a solicitud;
La Empresa no compensará ningún fondo proveniente tanto de bonos como de saldos de dinero real de la cuenta duplicada. La Empresa se reserva el derecho, a su sola discreción, de reclamar la devolución de cualquier fondo perdido que haya sido utilizado para apuestas efectuadas a través de la cuenta duplicada;
La Empresa no aceptará solicitudes de devolución de fondos que hayan sido perdidos o depositados inicialmente en la cuenta duplicada, siempre que dicha cuenta duplicada haya sido creada con la intención de recibir bonos y otras ofertas promocionales de la Empresa, así como en los casos en que se hayan creado múltiples cuentas duplicadas con el propósito de obtener la devolución de los primeros depósitos realizados en cuentas duplicadas creadas anteriormente, lo cual se considera un abuso. Si la Empresa, a su sola discreción, considera que las cuentas duplicadas fueron creadas únicamente con fines de fraude y/o abuso de estos Términos, entonces los fondos depositados en dicha cuenta duplicada no serán devueltos al jugador.
Cuando un usuario realiza un total acumulado de depósitos superior a 2000 euros (o su equivalente en otra moneda) o solicita un retiro de cualquier monto dentro de la plataforma 1red.com, es obligatorio que complete el proceso completo de KYC.
Durante este proceso, el usuario deberá ingresar algunos datos básicos sobre sí mismo y luego subir:
- Una copia de un documento de identidad con foto emitido por el gobierno (en algunos casos anverso y reverso, según el documento)
- Una selfie del usuario sosteniendo el documento de identidad
- Un extracto bancario o factura de servicios públicos
Una vez cargados los documentos, el usuario obtendrá el estado de “Aprobación temporal” y los documentos serán revisados por el “Equipo de KYC” dentro de las 24 horas, quien enviará un correo electrónico al usuario sobre el resultado:
- Aprobación
- Rechazo
- Se requiere más información – Sin cambio de estado
- Cuando el usuario se encuentra en estado de “Aprobación temporal”:
- Puede utilizar la plataforma con normalidad
- No puede depositar más de 500 euros en total acumulado
- No puede realizar ningún retiro
- Directrices para el proceso KYC
1. Prueba de identidad
a. La firma está presente
b. El país no es un país restringido: Austria, Francia y sus territorios, Alemania, Grecia, Países Bajos y sus territorios, España, Unión de las Comoras, Reino Unido, EE. UU. y sus territorios, todos los países incluidos en la lista negra del GAFI, y cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.
c. El nombre completo coincide con el nombre del usuario
d. El documento no expira en los próximos 3 meses
e. El titular tiene más de 18 años de edad
2. Prueba de residencia
a. Extracto bancario o factura de servicios públicos
b. El país no es un país restringido: Austria, Francia y sus territorios, Alemania, Grecia, Países Bajos y sus territorios, España, Unión de las Comoras, Reino Unido, EE. UU. y sus territorios, todos los países incluidos en la lista negra del GAFI, y cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.
c. El nombre completo coincide con el nombre del usuario y es el mismo que en la prueba de identidad
d. Fecha de emisión: dentro de los últimos 3 meses
3. Selfie con documento de identidad
a. El titular es la misma persona que en el documento de identidad anterior
b. El documento de identidad es el mismo que en el punto “1”. Asegúrese de que la foto/número de documento coincidan según las notas del proceso KYC
1) Cuando el proceso KYC no es exitoso, el motivo se documenta y se crea un ticket de soporte en el sistema. El número de ticket junto con una explicación se comunica al usuario.
2) Una vez que todos los documentos correctos están en nuestro poder, la cuenta es aprobada.
Otras medidas AML
1. Si un usuario no ha completado el KYC completo, no puede realizar depósitos adicionales ni retiros de ningún monto.
2. Si un usuario ha completado el proceso KYC con éxito:
- a. Existe un límite de depósito por transacción según los Términos y Condiciones
- b. Antes de cualquier retiro se realiza una verificación algorítmica y manual detallada de la actividad y el saldo del usuario para determinar si el monto retirado proviene de actividad legítima en la plataforma
3. Bajo ninguna circunstancia un usuario puede transferir fondos directamente a otro usuario.
Capacitación del personal
La Empresa designa a los oficiales de cumplimiento AML, el Sr. Boriss Pančenko y Anna Viktor Glam, quienes son plenamente responsables del cumplimiento de las políticas CFT y AML de la Empresa, del establecimiento y mantenimiento del programa AML, de la capacitación del personal en AML, así como de la recepción, investigación y gestión de informes internos de actividades sospechosas.
Todos los empleados, gerentes y directores de la Empresa reciben capacitación adecuada al incorporarse.
Los empleados que trabajan con clientes o participan en controles, verificaciones o monitoreo AML reciben formación en AML. Cada nuevo empleado debe seguir un plan de capacitación AML. El programa incluye la identificación de transacciones sospechosas, así como la prevención, detección y reporte de delitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Cualquier violación de la política AML debe ser reportada al oficial de cumplimiento AML, salvo que dicho oficial esté implicado, en cuyo caso el empleado debe reportarlo al CEO.
Cuando la Empresa depende de proveedores externos para la debida diligencia del cliente, verificación o servicios de screening, garantizará que:
Existe un acuerdo escrito o SLA que define responsabilidades, estándares de desempeño y obligaciones de reporte.
El tercero esté regulado y/o tenga buena reputación, y esté sujeto a auditorías independientes.
La responsabilidad final del cumplimiento AML/KYC recae en la Empresa y no en el tercero.
Titularidad beneficiaria y KYC corporativo para entidades legales asociadas
Para entidades jurídicas, la Empresa identificará y verificará a los beneficiarios finales (UBOs) que posean o controlen directa o indirectamente el 25% o más de la entidad, o que ejerzan control de otra forma.
La documentación puede incluir registros corporativos, registros de accionistas y declaraciones certificadas de propiedad.
La Empresa garantizará que la estructura corporativa sea transparente y que la información sobre los beneficiarios finales (UBO) se mantenga actualizada durante toda la relación comercial.
Evaluación de Riesgos
Una evaluación de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo tiene como objetivo identificar, analizar y comprender los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Sirve como el primer paso para abordar dichos riesgos y, de manera ideal, implica emitir juicios sobre amenazas, vulnerabilidades y consecuencias.
La Empresa identificará las amenazas (personas o grupos de personas, objetos o actividades con potencial de causar daño, incluidos delincuentes, grupos terroristas y sus facilitadores, sus fondos, así como actividades pasadas, presentes y futuras de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo), vulnerabilidades (elementos que pueden ser explotados por la amenaza o que puedan apoyar o facilitar sus actividades, centrándose en factores que representan debilidades en los sistemas o controles AML o CTF o ciertas características de un país, sector específico, producto financiero o tipo de servicio que los hagan atractivos para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo), y consecuencias (esto se refiere al impacto o daño que el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo pueden causar, incluyendo el efecto de la actividad criminal o terrorista subyacente sobre los sistemas e instituciones financieras, la economía y la sociedad en general). La Empresa adopta un enfoque que busca distinguir la magnitud de los diferentes riesgos para ayudar a priorizar los esfuerzos de mitigación, en lugar de realizar simplemente un ejercicio genérico de verificación de casillas.
Por esta razón, la Empresa realiza:
Identificación: El proceso de identificación comienza desarrollando una lista inicial de riesgos potenciales o factores de riesgo al combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Los factores de riesgo son amenazas o vulnerabilidades específicas que constituyen las causas, fuentes o impulsores de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Análisis: El análisis implica considerar la naturaleza, fuentes, probabilidad, impacto y consecuencias de los riesgos o factores de riesgo identificados. El objetivo de esta etapa es obtener una comprensión integral de cada uno de los riesgos, como combinación de amenaza, vulnerabilidad y consecuencia, para asignar un valor relativo o importancia a cada uno de ellos. El análisis de riesgos puede realizarse con distintos niveles de detalle, dependiendo del tipo de riesgo, el propósito de la evaluación y la información, datos y recursos disponibles.
Evaluación: La etapa de evaluación implica analizar los riesgos identificados en la etapa anterior para determinar prioridades en su tratamiento, teniendo en cuenta el propósito establecido al inicio del proceso de evaluación. Estas prioridades pueden contribuir posteriormente al desarrollo de una estrategia de mitigación de riesgos.
La Empresa presta especial atención al riesgo país y geográfico (algunos países presentan inherentemente un mayor riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que otros. Además de considerar sus propias experiencias, deben tenerse en cuenta diversas fuentes confiables de información que identifiquen países con factores de riesgo para determinar si un país y los clientes provenientes de ese país representan un mayor riesgo. Los clientes asociados con países de alto riesgo, debido a su nacionalidad, país de negocios o residencia, pueden presentar un mayor riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, considerando todos los demás factores relevantes. Verificamos la ubicación de los clientes debido a los riesgos adicionales derivados de operaciones transfronterizas. El riesgo país o geográfico también puede considerarse conjuntamente con el riesgo del cliente).
También evaluamos el riesgo del cliente (determinar los riesgos potenciales de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que representa un cliente o categoría de clientes es fundamental para el desarrollo e implementación de un marco general basado en riesgos. Buscamos determinar si un cliente específico representa un riesgo mayor y el impacto potencial de cualquier factor mitigante sobre dicha evaluación. La aplicación de variables de riesgo puede mitigar o agravar la evaluación del riesgo). Las categorías de clientes cuyas actividades pueden indicar un mayor riesgo incluyen:
Clientes que son PEPs, familiares de PEPs o asociados cercanos conocidos de PEPs.
Clientes con altos niveles de gasto: el nivel de gasto que se considerará alto para un cliente individual variará entre operadores de casino y entre casinos administrados por el mismo operador.
Clientes con gastos desproporcionados: se obtiene información sobre los recursos financieros de los clientes para determinar si los gastos son proporcionales a sus ingresos o patrimonio.
Clientes ocasionales: incluye turistas, participantes de junkets y clientes locales que visitan con poca frecuencia.
Clientes habituales con patrones de gasto cambiantes o inusuales.
Uso indebido de terceros: los delincuentes pueden utilizar terceros o agentes para evitar la debida diligencia del cliente (CDD) realizada en los umbrales o para comprar fichas, o dividir grandes cantidades de efectivo.
Junkets: pueden representar mayores riesgos, incluyendo control criminal del operador del junket o de los participantes, movimiento transfronterizo de fondos e identidades ocultas.
Riesgos de estructuración, refinamiento e intercambio de divisas.
También se consideran el riesgo de transacción y el riesgo del producto. Muchos clientes presentan un menor riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, como aquellos empleados regularmente o con fuentes de ingresos conocidas. Por el contrario, muchos clientes presentan un mayor riesgo de lavado de dinero, incluyendo delincuentes conocidos, clientes sin fuentes regulares de ingresos o jugadores problemáticos.
Procedimiento EDD
- La Empresa sigue las siguientes recomendaciones de las reglas EDD:
- La Empresa examina minuciosamente el perfil de riesgo de los clientes;
- La Empresa obtiene información adicional cuando es necesario;
- La Empresa realiza verificaciones exhaustivas de antecedentes y monitorea las transacciones;
- La Empresa organiza y protege sus datos de acuerdo con los estándares de cumplimiento;
- La Empresa mantiene los datos disponibles para los reguladores.
- La Empresa obtiene información identificativa adicional de una mayor variedad de fuentes o de fuentes más sólidas y utiliza dicha información para fundamentar la evaluación individual de riesgo del cliente:
Realización de búsquedas adicionales (por ejemplo, búsquedas verificables de medios adversos) para respaldar la evaluación individual de riesgo del cliente;
Encargar un informe de inteligencia sobre el cliente o beneficiario final para comprender mejor el riesgo de que el cliente o beneficiario final pueda estar involucrado en actividades delictivas;
Verificar el origen de los fondos o patrimonio involucrados en la relación comercial para asegurarse de que no constituyan producto de actividades criminales;
Solicitar información adicional al cliente sobre el propósito y la naturaleza prevista de la relación comercial.
Control de Sanciones
La Empresa ha implementado procedimientos de debida diligencia y control de sanciones. La Empresa examinará e identificará personas y transacciones sujetas y/o prohibidas por las siguientes listas y medidas:
Lista OFAC SDN de EE. UU.;
Lista Consolidada de Personas de HMT del Reino Unido y Lista de Personas de Ucrania;
Medidas restrictivas de la ONU;
Lista Consolidada de la UE.
La Empresa utiliza Thomson Reuters World-Check (World-Check) y Refinitiv para realizar controles de sanciones, lo que permite verificar todas las listas relevantes mediante una única función de búsqueda. Los siguientes documentos internos deben cruzarse para realizar eficazmente el control de sanciones:
1) Formulario de Solicitud de Screening;
2) Formulario de Evaluación de Asociación;
3) Matriz de Procedimientos de Screening;
4) Mapa de Debida Diligencia y Evaluación de Asociación;
5) Guía de Usuario de Thomson Reuters World-Check.
Proceso de Debida Diligencia y Evaluación de Asociación
La primera fase del control de sanciones requiere un proceso de recopilación de información de debida diligencia y evaluación de asociaciones. Esto requiere completar el Formulario de Solicitud de Screening y/o el Formulario de Evaluación de Asociación (dependiendo del tipo de transacción). El personal debe consultar la Matriz de Procedimientos de Screening para determinar qué formulario(s) deben completarse. De acuerdo con el Mapa de Debida Diligencia y Evaluación de Asociación, Programmes/POC lleva a cabo el proceso de recopilación de información junto con socios nuevos y potenciales. Estos formularios están destinados a recopilar la información necesaria para realizar un control eficaz utilizando World-Check. La información esencial que debe recopilarse incluye nombres y alias, direcciones, fecha de nacimiento (personas físicas), y estructura de propiedad e identificación (fideicomisarios, directores, responsables de toma de decisiones y accionistas). Los campos de datos pertinentes se indican respectivamente en el Formulario de Solicitud de Screening y el Formulario de Evaluación de Asociación. Una vez completado el proceso de recopilación de información, la información se remite al personal de auditoría interna (Finanzas). El personal de auditoría interna examina personas y organizaciones utilizando World-Check.
Clasificación de Riesgo
La siguiente fase del control de sanciones requiere que la Empresa asigne una clasificación de riesgo. La clasificación de riesgo es asignada por el personal de auditoría interna y documentada en el Formulario de Solicitud de Screening y/o el Formulario de Evaluación de Asociación. Se asignará una clasificación de riesgo a cualquier persona u organización sujeta a procedimientos de control de sanciones:
Alto riesgo: Personas y entidades sujetas a sanciones en EE. UU., Reino Unido, la ONU o la UE. El alto riesgo se define como una transacción que representa o permite un riesgo reputacional significativo para la organización. La Empresa no establecerá relaciones con ninguna persona, entidad o institución financiera considerada de alto riesgo.
Riesgo medio: Personas y entidades identificadas como Personas Políticamente Expuestas (PEPs). El riesgo medio se define como una transacción que representa un riesgo reputacional superior al promedio. Las partes de riesgo medio son sometidas a una nueva revisión anual y requieren autorización del Director.
Bajo riesgo: Transacciones que representan un riesgo reputacional promedio, incluidas personas o entidades con relación con PEPs. Las partes de bajo riesgo son reevaluadas cada dos años.
Sin riesgo: Transacciones que no representan ningún riesgo reputacional. Las partes sin riesgo son reevaluadas cada cinco años.
Toma de Decisiones y Escalamiento
La fase final del control de sanciones requiere que la Empresa decida si continuar con un compromiso, contrato o transacción. Todas las transacciones en las que se considere presente un riesgo de sanción (bajo, medio o alto) serán remitidas al Director para revisión e investigación potencial. El Director y el especialista en cumplimiento revisan la transacción antes de su aprobación. Las decisiones y la documentación de respaldo se conservan en el expediente de la persona u organización. La Empresa revisa diariamente las listas de sanciones e informa a los reguladores sobre cualquier actividad criminal sospechosa o transacción con personas/organizaciones sancionadas.
Reporte de Transacciones Sospechosas e Inusuales (SAR / UTR)
La Empresa mantiene procedimientos para la identificación, escalamiento y reporte de cualquier transacción o actividad sospechosa.
Procedimiento interno de reporte:
El personal debe completar un Reporte Interno de Actividad Sospechosa (ISAR) para actividades inusuales y remitirlo al MLRO sin demora.
El ISAR debe contener hechos relevantes, observaciones y documentación de respaldo.
El MLRO acusa recibo, realiza una revisión preliminar y determina si es necesaria una investigación adicional o un reporte externo.
Todos los ISAR se registran en el Registro Interno de Actividades Sospechosas y se conservan durante al menos cinco (5) años.
Reporte externo a autoridades competentes:
Si el MLRO determina que la sospecha está justificada, se presenta un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) o un Reporte de Transacción Inusual (UTR) ante la autoridad gubernamental correspondiente.
Cuando sea necesario, también podrá notificarse a la Junta de Juego de Anjouan.
Los reportes incluyen información del cliente, la transacción y los motivos de la sospecha. Las copias se conservan de forma segura.
Prohibición de “tipping off”: Los empleados no deben informar al cliente ni a terceros no autorizados sobre un SAR/UTR o una investigación en curso.
Conservación de registros y auditoría: El MLRO garantiza que todos los reportes y análisis se conserven por un período mínimo de cinco (5) años. Se realizan revisiones periódicas para garantizar el cumplimiento.
Alcance y Aplicabilidad
Gobernanza y Revisión de la Política
Esta Política se revisa al menos una vez al año, o antes si es activada por:
Cambios significativos en las operaciones comerciales o en la exposición al riesgo;
Comentarios regulatorios o hallazgos de auditoría.