Pour ouvrir un compte et utiliser les services du site Web, vous devez fournir votre adresse électronique, choisir un mot de passe et remplir les informations requises pour finaliser votre inscription en nous fournissant des informations personnelles, notamment votre nom, votre date de naissance et votre numéro de téléphone.
Nous respectons les règles de la procédure KYC (« Connaissance du client »). Le nom figurant sur votre compte doit correspondre à votre véritable nom et identité. Afin de vérifier votre identité, la Société se réserve le droit de vous demander à tout moment une preuve d'identité satisfaisante (notamment une copie d'un passeport ou d'une carte d'identité en cours de validité et/ou des cartes de paiement utilisées). Si vous ne fournissez pas les informations et documents demandés, nous serons en droit de suspendre l'activité de votre compte jusqu'à réception des informations requises et/ou de le clôturer. La Société se réserve le droit d'examiner les documents dans un délai de 30 (trente) jours calendaires.
Vous certifiez et acceptez avoir fourni des informations exactes, complètes et véridiques vous concernant lors de votre inscription et vous vous engagez à maintenir l'exactitude de ces informations en les mettant à jour rapidement en cas de modification. Le non-respect de cette obligation peut entraîner la fermeture ou la limitation de votre compte, ou l'annulation de vos transactions (bonus, gains).
Vous ne pouvez ouvrir qu'un seul compte sur le Site. Dans tous les cas, un seul compte par client, par adresse, par ordinateur partagé et par adresse IP partagée est autorisé. Tout autre compte ouvert sur le Site sera considéré comme un compte dupliqué. Vous devez informer la Société de votre souhait de créer un compte dupliqué en raison d'une perte d'accès à votre compte principal ou pour toute autre raison valable, et obtenir son autorisation avant la création dudit compte.
Dans tous les autres cas, tous les comptes en double peuvent être immédiatement clôturés par la Société et :
- Toutes les transactions effectuées à partir du compte dupliqué seront considérées comme nulles et non avenues ;
- Tous les gains, bonus ou rendements obtenus ou accumulés grâce à l'utilisation du compte dupliqué seront perdus et nous pourrons en réclamer le remboursement.
- Tous les fonds retirés du compte dupliqué nous seront restitués sur demande ;
La Société ne versera aucun remboursement sur les fonds provenant à la fois des bonus et des soldes en argent réel du compte dupliqué. La Société se réserve le droit, à son entière discrétion, de réclamer le remboursement des fonds perdus utilisés pour des paris effectués via le compte dupliqué.
La Société n'acceptera aucune demande de remboursement de fonds perdus ou initialement déposés sur un compte dupliqué, dès lors que ce compte a été créé dans le but de percevoir des bonus et autres offres promotionnelles de la Société, ou si plusieurs comptes dupliqués ont été créés dans le but d'obtenir le remboursement des premiers dépôts effectués sur des comptes dupliqués antérieurs, ce qui est considéré comme un abus. Si la Société, à sa seule discrétion, estime que les comptes dupliqués ont été créés dans le seul but de commettre une fraude et/ou un abus des présentes Conditions, les fonds déposés sur ces comptes dupliqués ne seront pas remboursés au joueur.
Lorsqu'un utilisateur effectue un total cumulé de dépôts dépassant 2000 euros (ou son équivalent dans une autre devise) ou demande un retrait de quelque montant que ce soit sur la plateforme 1red.com, il est obligatoire pour lui de procéder à une procédure KYC complète.
Au cours de ce processus, l'utilisateur devra saisir quelques informations de base le concernant, puis télécharger :
- Une copie d'une pièce d'identité officielle avec photo (recto et verso selon le document)
- Un selfie de la personne tenant la pièce d'identité
- Un relevé bancaire ou une facture de services publics
Une fois les documents téléchargés, l'utilisateur recevra le statut « Approbation temporaire » et ceux-ci seront examinés par l'équipe KYC dans les 24 heures, qui informera l'utilisateur du résultat par e-mail :
- Approbation
- Refus
- Informations complémentaires requises – Statut inchangé
- Lorsque l'utilisateur a le statut « Approbation temporaire » :
- Il peut utiliser la plateforme normalement
- Le montant total de ses dépôts ne peut pas dépasser 500 €
- Aucun retrait n'est possible
- Guide de la procédure KYC
1. Preuve d'identité
a. Signature présente
b. Le pays n'est pas un pays soumis à restrictions : Autriche, France et ses territoires, Allemagne, Grèce, Pays-Bas et leurs territoires, Espagne, Union des Comores, Royaume-Uni, États-Unis et leurs territoires, tous les pays figurant sur la liste noire du GAFI, toute autre juridiction jugée interdite par l'Autorité financière offshore d'Anjouan.
c. Le nom complet correspond au nom de l'utilisateur.
d. Le document n'expire pas dans les 3 prochains mois.
e. Le titulaire est âgé de plus de 18 ans.
2. Preuve de résidence
a. Relevé bancaire ou facture de services publics
b. Le pays n'est pas un pays soumis à des restrictions : Autriche, France et ses territoires, Allemagne, Grèce, Pays-Bas et leurs territoires, Espagne, Union des Comores, Royaume-Uni, États-Unis et leurs territoires, tous les pays figurant sur la liste noire du GAFI, toute autre juridiction jugée interdite par l'Autorité financière offshore d'Anjouan.
c. Le nom complet correspond au nom de l'utilisateur et est identique à celui figurant sur la pièce d'identité.
d. Date d'émission : Moins de 3 mois
3. Selfie avec pièce d'identité
a. Le titulaire est la même personne que celle figurant sur la pièce d'identité ci-dessus.
b. La pièce d'identité est la même que celle mentionnée au point 1. Veuillez vérifier que la photo et le numéro d'identification correspondent. Remarques concernant la procédure KYC :
1) En cas d'échec de la procédure KYC, le motif est consigné et un ticket d'assistance est créé dans le système. Le numéro du ticket, accompagné d'une explication, est communiqué à l'utilisateur.
2) Une fois tous les documents requis reçus, le compte est approuvé.
Autres mesures de lutte contre le blanchiment d'argent
1. Si un utilisateur n'a pas effectué la procédure KYC complète, il ne peut effectuer aucun dépôt ni retrait supplémentaire, quel qu'en soit le montant.
2. Si un utilisateur a réussi la procédure KYC, alors :
- a. Un plafond de dépôt est appliqué par transaction, conformément aux Conditions générales.
- b. Avant tout retrait, une vérification algorithmique et manuelle détaillée est effectuée sur l'activité et le solde de l'utilisateur afin de s'assurer que le montant retiré résulte d'une activité légitime sur la plateforme.
3. Un utilisateur ne peut en aucun cas transférer des fonds directement à un autre utilisateur.
Formation du personnel
La Société nomme M. Boriss Pančenko et Anna Viktor Glam responsables de la conformité en matière de LBC/FT, qui sont pleinement chargés de veiller au respect par la Société des politiques de lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent, d'établir et de maintenir le programme LBC/FT de la Société, de former les employés à la LBC/FT, de recevoir, d'enquêter et de tenir à jour les rapports internes d'activités suspectes.
Tous les employés, cadres et administrateurs de la Société reçoivent une formation adéquate dès leur prise de fonction.
Les employés en contact avec la clientèle ou participant à des contrôles, vérifications ou suivis en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) suivent une formation LCB.
Chaque nouvel employé doit suivre un plan de formation LCB. Ce programme de formation comprend une formation à l'identification des transactions suspectes ainsi qu'une formation à la prévention, à la détection et au signalement des infractions de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Toute violation de la politique LCB doit être signalée au responsable de la conformité LCB, sauf si cette violation concerne directement ce dernier, auquel cas l'employé doit la signaler au PDG.
Lorsque la Société fait appel à des prestataires de services tiers pour des services de vérification préalable, de sélection ou de vérification de la clientèle, elle s'assure que :
Un accord écrit ou un accord de niveau de service (ANS) définit les responsabilités, les normes de performance et les obligations de reporting.
Le tiers est réglementé et/ou jouit d'une excellente réputation, et fait l'objet d'audits indépendants.
La responsabilité finale du respect des obligations en matière de LCB-FT/KYC incombe à la Société, et non au tiers.
Propriété effective et KYC des entités partenaires
Pour les partenaires personnes morales, la Société identifiera et vérifiera les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) qui possèdent ou contrôlent directement ou indirectement 25 % ou plus de l'entité, ou qui exercent autrement un contrôle.
La documentation peut comprendre les registres des sociétés, les registres des actionnaires et les déclarations de propriété certifiées.
La société veillera à ce que sa structure soit transparente et que les informations relatives au bénéficiaire effectif soient tenues à jour tout au long de la relation.
Évaluation des risques
Une évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme vise à identifier, analyser et comprendre les risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Elle constitue la première étape de la gestion de ces risques et implique idéalement l’évaluation des menaces, des vulnérabilités et des conséquences.
La Société doit identifier les menaces (personnes ou groupes de personnes, objets ou activités susceptibles de causer un préjudice, y compris les criminels, les groupes terroristes et leurs facilitateurs, leurs fonds, ainsi que les activités passées, présentes et futures de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme), les vulnérabilités (éléments pouvant être exploités par une menace ou pouvant soutenir ou faciliter ses activités, en mettant l’accent sur les facteurs représentant des faiblesses dans les systèmes ou contrôles AML/CFT, ou sur certaines caractéristiques d’un pays, d’un secteur particulier, d’un produit financier ou d’un type de service qui les rendent attractifs pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme), ainsi que les conséquences (c’est-à-dire l’impact ou le préjudice que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme peut engendrer, y compris les effets des activités criminelles ou terroristes sous-jacentes sur les systèmes et institutions financiers, l’économie et la société dans son ensemble). La Société adopte une approche visant à distinguer l’ampleur des différents risques afin de faciliter la priorisation des mesures d’atténuation, plutôt que de se limiter à un simple exercice de conformité formelle.
C’est pourquoi la Société réalise les étapes suivantes :
Identification : le processus d’identification commence par l’élaboration d’une liste initiale des risques potentiels ou des facteurs de risque liés à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les facteurs de risque sont les menaces ou vulnérabilités spécifiques constituant les causes, sources ou moteurs des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
Analyse : l’analyse consiste à examiner la nature, les sources, la probabilité, l’impact et les conséquences des risques ou facteurs de risque identifiés. L’objectif de cette étape est d’obtenir une compréhension complète de chacun des risques, considérés comme une combinaison de menace, de vulnérabilité et de conséquence, afin de leur attribuer une valeur ou une importance relative. L’analyse des risques peut être réalisée avec différents niveaux de détail, en fonction du type de risque, de l’objectif de l’évaluation des risques, ainsi que des informations, données et ressources disponibles.
Évaluation : l’étape d’évaluation consiste à examiner les risques analysés lors de l’étape précédente afin de déterminer les priorités pour leur traitement, en tenant compte de l’objectif défini au début du processus d’évaluation. Ces priorités peuvent ensuite contribuer à l’élaboration d’une stratégie d’atténuation des risques.
La Société accorde une attention particulière au risque pays et au risque géographique (certains pays présentent intrinsèquement un risque plus élevé de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme que d’autres. Outre l’expérience propre de la Société, diverses sources d’information crédibles identifiant les pays présentant des facteurs de risque doivent être prises en compte afin de déterminer qu’un pays et les clients provenant de ce pays présentent un risque accru. Les clients associés à des pays à haut risque, en raison de leur nationalité, de leur pays d’activité ou de leur pays de résidence, peuvent présenter un risque plus élevé de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, en tenant compte de tous les autres facteurs pertinents. Nous vérifions la localisation des clients en raison des risques supplémentaires découlant des opérations transfrontalières. Le risque pays ou géographique peut également être évalué conjointement avec le risque client).
Nous évaluons également le risque client (déterminer les risques potentiels de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme présentés par un client ou une catégorie de clients est essentiel pour le développement et la mise en œuvre d’un cadre global fondé sur les risques. Nous cherchons à déterminer si un client particulier présente un risque plus élevé et à évaluer l’impact potentiel de tout facteur d’atténuation sur cette évaluation. L’application de variables de risque peut réduire ou accroître le niveau de risque évalué). Les catégories de clients dont les activités peuvent indiquer un risque plus élevé comprennent :
Les clients qui sont des PPE (personnes politiquement exposées), des membres de la famille de PPE ou des proches associés connus de PPE.
Les gros dépensiers – le niveau de dépenses considéré comme élevé pour un client individuel varie selon les opérateurs de casino et même entre les casinos gérés par un même opérateur.
Les dépensiers disproportionnés – des informations sont recueillies sur les ressources financières des clients afin de déterminer si leurs dépenses sont proportionnelles à leurs revenus ou à leur patrimoine.
Les clients occasionnels – y compris les touristes, les participants à des junkets et les clients locaux qui visitent rarement l’établissement.
Les clients réguliers dont les habitudes de dépenses changent ou présentent un caractère inhabituel.
L’utilisation inappropriée de tiers – les criminels peuvent recourir à des tiers ou à des intermédiaires pour éviter les mesures de vigilance à l’égard de la clientèle (CDD) appliquées aux seuils réglementaires, pour acheter des jetons ou pour fractionner d’importantes sommes d’argent liquide.
Les junkets – peuvent présenter des risques accrus, notamment en raison d’un contrôle criminel de l’organisateur ou des participants, des mouvements transfrontaliers de fonds et de l’anonymisation des identités.
Les risques liés au fractionnement des opérations, au raffinage et à l’échange de devises.
Les risques liés aux transactions et aux produits sont également pris en compte. De nombreux clients présentent un risque plus faible de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme, notamment ceux disposant d’un emploi stable ou de sources de revenus connues. À l’inverse, de nombreux clients présentent un risque plus élevé de blanchiment d’argent, notamment les criminels connus, les clients sans source régulière de revenus ou les joueurs problématiques.
Procédure EDD (Enhanced Due Diligence – Vigilance renforcée)
- La Société applique les recommandations suivantes en matière d’EDD :
- La Société examine attentivement le profil de risque des clients ;
- La Société obtient des informations complémentaires lorsque cela est nécessaire ;
- La Société effectue des vérifications approfondies des antécédents et surveille les transactions ;
- La Société organise et sécurise ses données conformément aux normes de conformité ;
- La Société conserve les données à la disposition des autorités de régulation ;
- La Société obtient des informations d’identification supplémentaires provenant d’un éventail plus large ou de sources plus fiables et utilise ces informations dans le cadre de l’évaluation individuelle du risque client ;
La réalisation de recherches complémentaires (par exemple, des recherches vérifiables dans les médias défavorables) afin d’alimenter l’évaluation individuelle du risque client ;
La commande d’un rapport de renseignement sur le client ou le bénéficiaire effectif afin de mieux comprendre le risque que le client ou le bénéficiaire effectif soit impliqué dans une activité criminelle ;
La vérification de l’origine des fonds ou du patrimoine impliqués dans la relation d’affaires afin de s’assurer qu’ils ne proviennent pas d’activités criminelles ;
La demande d’informations supplémentaires auprès du client concernant l’objectif et la nature prévue de la relation d’affaires.
Contrôle des sanctions
La Société a mis en œuvre des procédures de diligence raisonnable et de contrôle des sanctions. La Société procède au contrôle et à l’identification des personnes et des transactions soumises et/ou interdites en vertu des régimes suivants :
Liste SDN de l’OFAC des États-Unis ;
Liste consolidée des personnes du HM Treasury du Royaume-Uni et liste des personnes liées à l’Ukraine ;
Mesures restrictives des Nations Unies ;
Liste consolidée de l’Union européenne.
La Société utilise Thomson Reuters World-Check (World-Check) et Refinitiv pour effectuer le contrôle des sanctions, ce qui lui permet de vérifier simultanément l’ensemble des listes de sanctions pertinentes à l’aide d’une fonction de recherche unique. Les documents internes suivants doivent être consultés conjointement afin d’assurer une mise en œuvre efficace du contrôle des sanctions :
1) Formulaire de demande de contrôle (Screening Request Form) ;
2) Formulaire d’évaluation des partenariats (Partnership Appraisal Form) ;
3) Matrice des procédures de contrôle (Screening Procedures Matrix) ;
4) Cartographie de la diligence raisonnable et de l’évaluation des partenariats (Due Diligence and Partnership Appraisal Map) ;
5) Guide d’utilisation de Thomson Reuters World-Check.
Processus de contrôle dans le cadre de la diligence raisonnable et de l’évaluation des partenariats
La première phase du contrôle des sanctions consiste en un processus de collecte d’informations dans le cadre de la diligence raisonnable et de l’évaluation des partenariats. Cette étape nécessite la complétion du Formulaire de demande de contrôle et/ou du Formulaire d’évaluation des partenariats (selon le type de transaction concerné). Le personnel doit consulter la Matrice des procédures de contrôle afin de déterminer quel(s) formulaire(s) doivent être complétés. Conformément à la Cartographie de la diligence raisonnable et de l’évaluation des partenariats, les équipes Programmes/POC réalisent le processus de collecte d’informations en collaboration avec les nouveaux partenaires et les partenaires potentiels. Ces formulaires ont pour objectif de recueillir les informations nécessaires à la réalisation d’un contrôle efficace via World-Check. Les informations essentielles à collecter comprennent notamment les noms et alias, les adresses, les dates de naissance (pour les personnes physiques), ainsi que la structure de propriété et l’identification des parties concernées (administrateurs fiduciaires, dirigeants, décideurs et actionnaires). Les champs de données pertinents sont précisés respectivement dans le Formulaire de demande de contrôle et le Formulaire d’évaluation des partenariats. Une fois le processus de collecte terminé, les informations sont transmises au personnel de l’audit interne (Finance). Le personnel de l’audit interne procède alors au contrôle des personnes et des organisations à l’aide de World-Check.
Classification des risques
La phase suivante du contrôle des sanctions consiste pour la Société à attribuer une classification de risque. Cette classification est déterminée par le personnel de l’audit interne et est documentée dans le Formulaire de demande de contrôle et/ou le Formulaire d’évaluation des partenariats. Une classification de risque est attribuée à toute personne ou organisation soumise aux procédures de contrôle des sanctions :
Risque élevé : personnes et entités faisant l’objet de sanctions aux États-Unis, au Royaume-Uni, par les Nations Unies ou par l’Union européenne. Le risque élevé est défini comme une transaction présentant ou pouvant entraîner un risque réputationnel significatif pour l’organisation. La Société n’entretient aucune relation avec une personne, une entité ou un établissement financier classé à risque élevé.
Risque moyen : personnes et entités identifiées comme des PPE (personnes politiquement exposées). Le risque moyen est défini comme une transaction présentant un risque réputationnel supérieur à la moyenne. Les parties classées à risque moyen font l’objet d’un nouveau contrôle chaque année et nécessitent une autorisation spécifique du Directeur.
Risque faible : transactions présentant un risque réputationnel moyen, y compris les personnes ou entités ayant des liens avec des PPE. Les parties classées à risque faible sont soumises à un nouveau contrôle tous les deux ans.
Aucun risque : transactions ne présentant aucun risque réputationnel. Les parties classées sans risque font l’objet d’un nouveau contrôle tous les cinq ans.
Prise de décision et procédure d’escalade
La phase finale du contrôle des sanctions exige que la Société décide de poursuivre ou non une relation d’affaires, un contrat ou une transaction. Toutes les transactions pour lesquelles un risque lié aux sanctions est identifié (faible, moyen ou élevé) sont transmises au Directeur pour examen et, le cas échéant, enquête complémentaire. Le Directeur et le spécialiste de la conformité examinent la transaction avant toute approbation. Les décisions prises ainsi que les documents justificatifs sont conservés dans le dossier de la personne ou de l’organisation concernée. La Société examine quotidiennement les listes de sanctions et informe les autorités de régulation de toute activité criminelle suspectée ou de toute transaction impliquant des personnes ou organisations sanctionnées.
Signalement des activités et transactions suspectes ou inhabituelles (SAR / UTR)
La Société maintient des procédures permettant l’identification, l’escalade et la déclaration de toute transaction ou activité suspecte.
Procédure de signalement interne :
Le personnel doit compléter un Rapport interne d’activité suspecte (ISAR – Internal Suspicious Activity Report) pour toute activité inhabituelle et le transmettre au MLRO (Money Laundering Reporting Officer) sans délai.
L’ISAR doit contenir les faits pertinents, les observations effectuées ainsi que toute documentation justificative.
Le MLRO accuse réception du rapport, effectue un examen préliminaire et détermine si une enquête complémentaire ou un signalement externe est nécessaire.
Tous les ISAR sont enregistrés dans le Registre interne des activités suspectes et conservés pendant au moins cinq (5) ans.
Signalement externe aux autorités compétentes :
Si le MLRO estime que les soupçons sont fondés, un Rapport d’activité suspecte (SAR – Suspicious Activity Report) ou un Rapport de transaction inhabituelle (UTR – Unusual Transaction Report) est transmis à l’autorité gouvernementale compétente.
Lorsque cela est requis, l’Anjouan Gaming Board peut également être informé.
Les rapports incluent les informations relatives au client, à la transaction ainsi que les motifs des soupçons. Des copies sont conservées de manière sécurisée.
Interdiction de divulgation (« tipping off ») : les employés ne doivent pas informer le client ni aucun tiers non autorisé de l’existence d’un SAR/UTR ou d’une enquête en cours.
Conservation des documents et audit : le MLRO veille à ce que tous les rapports et analyses soient conservés pendant une durée minimale de cinq (5) ans. Des examens périodiques sont réalisés afin de garantir le respect des exigences de conformité.
Champ d’application et applicabilité
Examen de la gouvernance et des politiques
Cette politique est révisée au moins une fois par an, ou plus tôt si :
Des changements importants dans les activités commerciales ou l’exposition aux risques ;
Des commentaires des autorités réglementaires ou des conclusions d’audit.