Para abrir uma conta e usar os serviços do Site, você deve informar seu endereço de e-mail, escolher uma senha e preencher as informações necessárias para concluir o cadastro, fornecendo-nos dados pessoais, incluindo seu nome, data de nascimento e número de telefone.
Seguimos as regras dos procedimentos KYC (“Know Your Customer” – “Conheça seu cliente”). O nome na sua Conta deve corresponder ao seu nome e identidade verdadeiros e legais. Para verificar sua identidade, a Empresa reserva-se o direito de solicitar, a qualquer momento, um comprovante de identidade satisfatório (incluindo, entre outros, cópias de passaporte/documento de identidade válido e/ou de quaisquer cartões de pagamento utilizados). Caso você não forneça as informações e os documentos solicitados, teremos o direito de suspender a atividade da sua conta até o fornecimento das informações solicitadas e/ou encerrar sua conta. A Empresa reserva-se o direito de analisar os documentos em até 30 (trinta) dias corridos.
Você declara e concorda que forneceu informações precisas, completas e verdadeiras sobre si mesmo no momento do cadastro e que manterá a exatidão dessas informações, atualizando-as prontamente em caso de qualquer alteração. O descumprimento disso pode resultar no encerramento da conta, em limitações da conta ou na anulação de transações (bônus, ganhos).
Você só pode abrir uma única conta no Site. Em todos os casos, é permitida apenas uma conta por cliente, por endereço, por computador compartilhado e por endereço IP compartilhado. Qualquer outra conta que você abrir no Site será considerada uma conta duplicada. Você deve informar à Empresa que deseja criar uma conta duplicada devido à perda de acesso à conta original ou a qualquer outro motivo relevante e obter a permissão da Empresa antes da criação da conta duplicada.
Em quaisquer outros casos, todas as contas duplicadas poderão ser imediatamente encerradas pela Empresa e:
- Todas as transações realizadas a partir da conta duplicada serão consideradas nulas e sem efeito;
- Quaisquer retornos, ganhos ou bônus obtidos ou acumulados com o uso da conta duplicada serão perdidos, e poderemos exigir sua devolução.
- Quaisquer fundos sacados da conta duplicada deverão ser devolvidos a nós mediante solicitação;
A Empresa não reembolsará quaisquer fundos dos saldos de bônus e de dinheiro real da conta duplicada. A Empresa reserva-se o direito, a seu exclusivo critério, de exigir a devolução de quaisquer fundos perdidos que tenham sido usados em apostas realizadas por meio da conta duplicada;
A Empresa não aceitará quaisquer solicitações de devolução de fundos perdidos ou inicialmente depositados na conta duplicada caso a conta duplicada tenha sido criada com a intenção de receber bônus e outras ofertas promocionais da Empresa, bem como caso várias contas duplicadas tenham sido criadas com o objetivo de receber a devolução dos primeiros depósitos feitos em contas duplicadas criadas anteriormente, o que é considerado abuso. Se a Empresa, a seu exclusivo critério, presumir que as contas duplicadas foram criadas apenas com o objetivo de fraude e/ou abuso destes Termos, os fundos depositados nessa conta duplicada não serão devolvidos ao jogador.
Quando um usuário atinge um total acumulado de depósitos superior a Euro 2000 (ou o equivalente em outra moeda) ou solicita um saque de qualquer valor na plataforma 1red.com, é obrigatório que ele conclua o processo KYC completo.
Durante esse processo, o usuário deverá informar alguns dados básicos sobre si e, em seguida, enviar:
- Uma cópia de documento oficial de identidade com foto (em alguns casos, frente e verso, dependendo do documento)
- Uma selfie segurando o documento de identidade
- Um extrato bancário ou uma conta de consumo (água, luz, gás etc.)
Após o envio, o usuário receberá o status “Aprovado temporariamente”, e os documentos serão analisados pela “Equipe KYC” em até 24 horas, que informará o resultado ao usuário por e-mail:
- Aprovação
- Rejeição
- Mais informações necessárias – sem alteração de status
- Quando o usuário estiver com o status “Aprovado temporariamente”:
- Pode usar a plataforma normalmente
- Não pode depositar mais de Euro 500 no total acumulado
- Não pode concluir nenhum saque
- Diretrizes para o processo KYC
1. Comprovante de identidade
a. A assinatura está presente
b. O país não é um país restrito: Áustria, França e seus territórios, Alemanha, Grécia, Países Baixos e seus territórios, Espanha, União das Comores, Reino Unido, EUA e seus territórios, todos os países da lista negra do GAFI (FATF) e quaisquer outras jurisdições consideradas proibidas pela Anjouan Offshore Financial Authority.
c. O nome completo corresponde ao nome do usuário
d. O documento não expira nos próximos 3 meses
e. O titular é maior de 18 anos
2. Comprovante de residência
a. Extrato bancário ou conta de consumo
b. O país não é um país restrito: Áustria, França e seus territórios, Alemanha, Grécia, Países Baixos e seus territórios, Espanha, União das Comores, Reino Unido, EUA e seus territórios, todos os países da lista negra do GAFI (FATF) e quaisquer outras jurisdições consideradas proibidas pela Anjouan Offshore Financial Authority.
c. O nome completo corresponde ao nome do usuário e é o mesmo do comprovante de identidade
d. Data de emissão: nos últimos 3 meses
3. Selfie com documento de identidade
a. O titular é o mesmo do documento de identidade acima
b. O documento de identidade é o mesmo do item “1”. Certifique-se de que a foto/o número do documento sejam os mesmos. Observações sobre o processo KYC:
1) Quando o processo KYC não é concluído com sucesso, o motivo é documentado e um ticket de suporte é criado no sistema. O número do ticket, juntamente com uma explicação, é comunicado ao usuário.
2) Assim que todos os documentos adequados estiverem em nossa posse, a conta é aprovada.
Outras medidas de AML/PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro)
1. Se um usuário não tiver concluído o KYC completo, não poderá fazer depósitos adicionais nem saques de qualquer valor.
2. Se um usuário tiver concluído o processo KYC com sucesso:
- a. Há um limite de depósito por transação, conforme os Termos e Condições
- b. Antes de qualquer saque, é feita uma verificação algorítmica e manual detalhada da atividade e do saldo do usuário para confirmar se o valor sacado resulta de atividade legítima na plataforma.
3. Em nenhuma circunstância um usuário pode transferir fundos diretamente para outro usuário.
Treinamento de pessoal
A Empresa nomeia como Responsáveis pelo Compliance de PLD o Sr. Boriss Pančenko e Anna Viktor Glam, que são integralmente responsáveis pela conformidade da Empresa com as políticas de PLD e de combate ao financiamento do terrorismo (CFT), pela criação e manutenção do programa de PLD da Empresa, pelo treinamento de PLD dos funcionários e pelo recebimento, investigação e manutenção dos relatórios internos de atividades suspeitas.
Todos os funcionários, gerentes e diretores da Empresa recebem treinamento adequado ao serem contratados.
Os funcionários que lidam com clientes ou participam de qualquer verificação, checagem ou monitoramento de PLD passam por treinamento de PLD. Cada novo funcionário deve seguir um plano de treinamento de PLD. O programa de treinamento de PLD inclui a identificação de transações suspeitas, bem como a prevenção, detecção e comunicação de crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo.
Qualquer violação da política de PLD deve ser comunicada ao Responsável pelo Compliance de PLD, a menos que a violação envolva o próprio Responsável pelo Compliance de PLD; nesse caso, o funcionário deve comunicar a violação ao CEO.
Quando a Empresa recorrer a prestadores de serviços terceirizados para serviços de due diligence de clientes, triagem ou verificação, a Empresa garantirá que:
Exista um contrato por escrito ou Acordo de Nível de Serviço (SLA) que defina responsabilidades, padrões de desempenho e obrigações de reporte.
O terceiro seja regulamentado e/ou idôneo e esteja sujeito a auditorias independentes.
A responsabilidade final pelo cumprimento das obrigações de PLD/KYC permaneça com a Empresa, e não com o terceiro.
Beneficiário final e KYC corporativo para parceiros pessoas jurídicas
Para parceiros pessoas jurídicas, a Empresa identificará e verificará os Beneficiários Finais (UBOs) que, direta ou indiretamente, detenham ou controlem 25% ou mais da entidade, ou que exerçam controle de outra forma.
A documentação pode incluir registros empresariais, livros de registro de acionistas e declarações de titularidade certificadas.
A Empresa garantirá que a estrutura societária seja transparente e que as informações sobre os UBOs sejam mantidas atualizadas durante todo o relacionamento.
Avaliação de riscos
A avaliação de riscos de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo busca identificar, analisar e compreender esses riscos. Ela é o primeiro passo para enfrentá-los e, idealmente, envolve a formação de juízos sobre ameaças, vulnerabilidades e consequências.
A Empresa deve identificar as ameaças (pessoas ou grupos de pessoas, objetos ou atividades com potencial de causar danos, incluindo criminosos, grupos terroristas e seus facilitadores, seus fundos, bem como atividades passadas, presentes e futuras de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo), as vulnerabilidades (aquilo que pode ser explorado pela ameaça ou que pode apoiar ou facilitar suas atividades, com foco nos fatores que representam fragilidades nos sistemas ou controles de PLD ou de CFT, ou em determinadas características de um país, setor, produto financeiro ou tipo de serviço que os tornam atrativos para a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo) e as consequências (o impacto ou dano que a lavagem de dinheiro ou o financiamento do terrorismo podem causar, incluindo o efeito da atividade criminosa e terrorista subjacente sobre os sistemas e instituições financeiras, a economia e a sociedade em geral). A Empresa adota uma abordagem que busca distinguir a dimensão dos diferentes riscos para ajudar a priorizar os esforços de mitigação, em vez de um mero exercício genérico de preenchimento de checklists.
Por isso, a Empresa realiza:
Identificação: o processo de identificação começa com a elaboração de uma lista inicial de riscos potenciais ou fatores de risco no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Fatores de risco são as ameaças ou vulnerabilidades específicas que constituem as causas, fontes ou impulsionadores dos riscos de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo.
Análise: a análise envolve a consideração da natureza, das fontes, da probabilidade, do impacto e das consequências dos riscos ou fatores de risco identificados. O objetivo desta etapa é obter uma compreensão abrangente de cada risco, como uma combinação de ameaça, vulnerabilidade e consequência, a fim de atribuir a cada um deles um valor ou importância relativa. A análise de riscos pode ser realizada com diferentes graus de detalhamento, dependendo do tipo de risco, da finalidade da avaliação e das informações, dados e recursos disponíveis.
Avaliação: a etapa de avaliação consiste em avaliar os riscos analisados na etapa anterior para definir as prioridades de tratamento, levando em conta a finalidade estabelecida no início do processo de avaliação. Essas prioridades podem então contribuir para o desenvolvimento de uma estratégia de mitigação dos riscos.
A Empresa dá atenção especial ao risco-país e ao risco geográfico (alguns países apresentam, por natureza, um risco maior de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo do que outros. Além da própria experiência, deve-se levar em conta uma variedade de outras fontes de informação confiáveis que identifiquem países com fatores de risco, para determinar se um país e os clientes desse país apresentam risco mais elevado. Clientes associados a países de maior risco, em razão de sua cidadania, país de atuação ou país de residência, podem apresentar um risco maior de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo, considerando todos os demais fatores relevantes. Verificamos a localização do cliente devido aos riscos adicionais decorrentes de operações transfronteiriças. O risco-país ou geográfico também pode ser considerado em conjunto com o risco do cliente).
Também avaliamos o risco do cliente (determinar os potenciais riscos de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo representados por um cliente ou categoria de clientes é fundamental para o desenvolvimento e a implementação de uma estrutura geral baseada em risco. Procuramos determinar se um determinado cliente apresenta risco mais elevado e o impacto potencial de eventuais fatores atenuantes nessa avaliação. A aplicação de variáveis de risco pode atenuar ou agravar a avaliação de risco). As categorias de clientes cujas atividades podem indicar um risco mais elevado incluem:
Clientes que sejam PEPs (pessoas politicamente expostas), familiares de PEPs ou pessoas notoriamente próximas de PEPs Clientes de gastos elevados – o nível de gastos considerado alto para um cliente individual varia entre operadores de cassino e entre cassinos administrados pelo mesmo operador.
Clientes com gastos desproporcionais – são obtidas informações sobre os recursos financeiros dos clientes para determinar se os gastos são proporcionais à renda ou ao patrimônio
Clientes ocasionais – incluem turistas, participantes de junkets e clientes locais que visitam com pouca frequência
Clientes regulares com padrões de gastos variáveis ou incomuns
Uso indevido de terceiros – criminosos podem usar terceiros ou agentes para evitar a due diligence do cliente (CDD) realizada a partir de determinado limite, para comprar fichas ou para fracionar grandes quantias em dinheiro
Junkets – podem apresentar riscos mais elevados, incluindo o controle criminoso do operador do junket ou dos participantes, a movimentação transfronteiriça de fundos e identidades ocultas
Riscos de fracionamento, refino e câmbio de moedas
O risco de transação e o risco de produto também são considerados. Muitos clientes apresentam um risco menor de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo, como aqueles com emprego regular ou fontes de renda conhecidas. Por outro lado, muitos clientes apresentam um risco maior de lavagem de dinheiro, incluindo criminosos conhecidos, clientes sem fontes de renda regulares ou jogadores compulsivos.
Procedimento de EDD (due diligence reforçada)
- A Empresa segue as seguintes recomendações das regras de EDD:
- A Empresa examina minuciosamente o perfil de risco dos clientes;
- A Empresa obtém informações adicionais quando necessário;
- A Empresa realiza verificações de antecedentes abrangentes e monitora as transações;
- A Empresa organiza e protege seus dados de acordo com as normas de compliance;
- A Empresa mantém os dados à disposição dos órgãos reguladores.
- A Empresa obtém informações de identificação adicionais de fontes mais variadas ou mais robustas e as utiliza para subsidiar a avaliação de risco individual do cliente:
Realização de pesquisas adicionais (por exemplo, pesquisas verificáveis de mídia negativa) para subsidiar a avaliação de risco individual do cliente;
Encomenda de um relatório de inteligência sobre o cliente ou o beneficiário final para compreender melhor o risco de que o cliente ou o beneficiário final esteja envolvido em atividades criminosas;
Verificação da origem dos fundos ou do patrimônio envolvidos na relação comercial, para assegurar que não constituem produto de crime;
Obtenção de informações adicionais do cliente sobre a finalidade e a natureza pretendida da relação comercial.
Triagem de sanções
A Empresa implementou procedimentos de due diligence e de triagem de sanções. A Empresa deve triar e identificar pessoas e transações sujeitas e/ou proibidas pelas seguintes listas:
Lista SDN do OFAC dos EUA;
Lista Consolidada de Pessoas e Lista de Pessoas relativas à Ucrânia do HMT do Reino Unido;
Medidas restritivas da ONU;
Lista Consolidada da UE.
A Empresa utiliza o Thomas Reuters World-Check (World-Check) e a Refinitiv para realizar a triagem de sanções, o que permite verificar todas as listas de sanções relevantes com uma única função de busca. Os seguintes documentos internos devem ser consultados de forma cruzada para realizar a triagem de sanções de maneira eficaz:
1) Formulário de Solicitação de Triagem;
2) Formulário de Avaliação de Parceria;
3) Matriz de Procedimentos de Triagem;
4) Mapa de Due Diligence e Avaliação de Parceria;
5) Guia do Usuário do Thomson Reuters World-Check.
Processo de triagem de due diligence e avaliação de parceria
A primeira fase da triagem de sanções exige um processo de coleta de fatos por meio de due diligence e avaliação de parceria. Isso requer o preenchimento do Formulário de Solicitação de Triagem e/ou do Formulário de Avaliação de Parceria (dependendo do tipo de transação). A equipe deve consultar a Matriz de Procedimentos de Triagem para determinar quais formulários precisam ser preenchidos. De acordo com o Mapa de Due Diligence e Avaliação de Parceria, a área de Programas/POC realiza o processo de coleta de fatos em conjunto com parceiros novos e potenciais. Esses formulários destinam-se a reunir as informações necessárias para uma triagem eficaz com o World-Check. As informações essenciais a serem coletadas incluem nomes e pseudônimos, endereços, data de nascimento (pessoas físicas) e estrutura societária e identificação (fiduciários, diretores, tomadores de decisão e acionistas). Os campos de dados pertinentes constam, respectivamente, no Formulário de Solicitação de Triagem e no Formulário de Avaliação de Parceria. Concluído o processo de coleta de fatos, as informações são encaminhadas à equipe de auditoria interna (Financeiro). A equipe de auditoria interna faz a triagem de pessoas e organizações utilizando o World-Check.
Classificação de risco
A fase seguinte da triagem de sanções exige que a Empresa atribua uma classificação de risco. A classificação de risco é atribuída pela equipe de auditoria interna e documentada no Formulário de Solicitação de Triagem e/ou no Formulário de Avaliação de Parceria. Uma classificação de risco será atribuída a qualquer pessoa ou organização sujeita aos procedimentos de triagem de sanções:
Alto risco: pessoas e entidades sujeitas a sanções nos EUA, no Reino Unido, na ONU ou na UE. Alto risco é definido como uma transação que representa ou possibilita um risco reputacional significativo para a organização. A Empresa não se relacionará com nenhuma pessoa, entidade ou instituição financeira considerada de alto risco.
Risco médio: pessoas e entidades identificadas como Pessoas Politicamente Expostas (PEPs). Risco médio é definido como uma transação que representa um risco reputacional acima da média. As partes de risco médio passam por nova triagem anualmente e exigem autorização do Diretor.
Baixo risco: transações que representam risco reputacional médio, incluindo pessoas ou entidades com exposição a PEPs. As partes de baixo risco passam por nova triagem a cada dois anos.
Sem risco: transações que não representam nenhum risco reputacional. As partes sem risco passam por nova triagem a cada cinco anos.
Tomada de decisão e escalonamento
A fase final da triagem de sanções exige que a Empresa decida se dará continuidade a um relacionamento, contrato ou transação. Todas as transações em que se considere haver risco de sanções (baixo, médio ou alto) são encaminhadas ao Diretor para análise e eventual investigação. O Diretor e o especialista em compliance analisam a transação antes da aprovação. As decisões e a documentação comprobatória são mantidas no arquivo da pessoa ou organização. A Empresa verifica as listas de sanções diariamente e informa aos órgãos reguladores quaisquer suspeitas de atividades criminosas ou transações com pessoas/organizações sancionadas.
Comunicação de transações suspeitas e incomuns (SAR / UTR)
A Empresa mantém procedimentos para identificação, escalonamento e comunicação de quaisquer transações ou atividades suspeitas.
Procedimento de comunicação interna:
A equipe deve preencher um Relatório Interno de Atividade Suspeita (ISAR) para qualquer atividade incomum e encaminhá-lo ao MLRO sem demora.
O ISAR deve conter os fatos relevantes, as observações e a documentação comprobatória.
O MLRO confirma o recebimento, realiza uma análise preliminar e determina se é necessária uma investigação adicional ou uma comunicação externa.
Todos os ISARs são registrados no Registro Interno de Atividades Suspeitas e mantidos por, no mínimo, cinco (5) anos.
Comunicação externa às autoridades competentes:
Se o MLRO concluir que a suspeita é justificada, um Relatório de Atividade Suspeita (SAR) ou um Relatório de Transação Incomum (UTR) é apresentado à autoridade governamental competente.
Quando exigido, o Anjouan Gaming Board também poderá ser notificado.
Os relatórios incluem o cliente, a transação e os motivos da suspeita. As cópias são mantidas com segurança.
Proibição de “tipping off” (alerta ao cliente): os funcionários não devem informar o cliente ou qualquer terceiro não autorizado sobre um SAR/UTR ou uma investigação em andamento.
Manutenção de registros e auditoria: o MLRO garante que todos os relatórios e análises sejam mantidos por, no mínimo, cinco (5) anos. Revisões periódicas são realizadas para garantir a conformidade.
Escopo e aplicabilidade
Governança e revisão da política
Esta Política é revisada pelo menos uma vez por ano, ou antes, se motivada por:
Mudanças significativas nas operações comerciais ou na exposição a riscos;
Feedback regulatório ou constatações de auditoria.