KYC POLICY

Um ein Konto zur Nutzung der Website-Dienste zu eröffnen, müssen Sie Ihre E-Mail-Adresse angeben, ein Passwort wählen und die zur Vervollständigung der Registrierung erforderlichen Informationen ausfüllen, indem Sie uns persönliche Daten wie Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Telefonnummer mitteilen.

Wir befolgen die Richtlinien des KYC-Verfahrens („Know Your Customer“). Der Name in Ihrem Konto muss mit Ihrem tatsächlichen und rechtlichen Namen und Ihrer Identität übereinstimmen. Zur Überprüfung Ihrer Identität behält sich das Unternehmen das Recht vor, jederzeit einen zufriedenstellenden Identitätsnachweis anzufordern (einschließlich, aber nicht beschränkt auf Kopien eines gültigen Reisepasses/Personalausweises und/oder verwendeter Zahlungskarten). Sollten Sie die angeforderten Informationen und Dokumente nicht bereitstellen, sind wir berechtigt, die Aktivitäten Ihres Kontos bis zur Bereitstellung der angeforderten Informationen zu sperren und/oder Ihr Konto zu schließen. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, die Dokumente innerhalb von 30 (dreißig) Kalendertagen zu prüfen.

Sie bestätigen hiermit, dass Sie bei der Registrierung korrekte, vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zu Ihrer Person gemacht haben und diese Angaben stets aktuell halten, indem Sie sie bei Änderungen umgehend aktualisieren. Andernfalls kann Ihr Konto geschlossen, eingeschränkt oder Transaktionen (Bonus, Gewinne) annulliert werden.

Sie dürfen nur ein einziges Konto auf der Website eröffnen. Pro Kunde, Adresse, gemeinsam genutztem Computer und gemeinsam genutzter IP-Adresse ist nur ein Konto zulässig. Jedes weitere Konto, das Sie auf der Website eröffnen, gilt als Duplikat. Sie müssen das Unternehmen informieren, wenn Sie aufgrund des Verlusts des Zugriffs auf Ihr ursprüngliches Konto oder aus einem anderen wichtigen Grund ein Duplikatkonto erstellen möchten, und vor dessen Erstellung die Genehmigung des Unternehmens einholen.

In allen anderen Fällen können alle doppelten Konten vom Unternehmen unverzüglich geschlossen werden und:

Sämtliche Transaktionen, die von dem Duplikatkonto getätigt wurden, sind ungültig.
Sämtliche Erträge, Gewinne oder Boni, die Sie durch die Nutzung des Duplikatkontos erzielt oder angesammelt haben, verfallen und können von uns zurückgefordert werden.
Alle vom Duplikatkonto abgehobenen Gelder werden uns auf Verlangen zurückerstattet.

Das Unternehmen leistet keine Entschädigung für Guthaben aus Bonus- oder Echtgeldkonten des Duplikatkontos. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, nach eigenem Ermessen die Rückerstattung aller verlorenen Gelder zu fordern, die für Wetten über das Duplikatkonto verwendet wurden;

Das Unternehmen lehnt Anträge auf Rückerstattung verlorener oder auf ein Duplikatkonto eingezahlter Gelder ab, sofern das Duplikatkonto mit der Absicht erstellt wurde, Boni und andere Werbeangebote des Unternehmens zu erhalten, oder wenn mehrere Duplikatkonten mit dem Ziel erstellt wurden, die ersten Einzahlungen auf zuvor erstellten Duplikatkonten zurückzuerhalten. Dies gilt als Missbrauch. Geht das Unternehmen nach eigenem Ermessen davon aus, dass die Duplikatkonten ausschließlich zu betrügerischen Zwecken und/oder zum Missbrauch dieser Bedingungen erstellt wurden, werden die auf diesem Duplikatkonto eingezahlten Gelder nicht an den Spieler zurückerstattet.

Wenn ein Nutzer über die gesamte Laufzeit seiner Einzahlungen insgesamt mehr als 2000 Euro (oder den entsprechenden Gegenwert in einer anderen Währung) tätigt oder eine Auszahlung in beliebiger Höhe innerhalb der 1red.com-Plattform beantragt, ist er verpflichtet, einen vollständigen KYC-Prozess durchzuführen.

Während dieses Vorgangs muss der Benutzer einige grundlegende Angaben zu seiner Person eingeben und anschließend die Datei hochladen:

Eine Kopie eines amtlichen Lichtbildausweises (in manchen Fällen Vorder- und Rückseite, je nach Dokument)
Ein Selfie von sich selbst, auf dem sie das Ausweisdokument in der Hand halten.
Ein Kontoauszug oder eine Stromrechnung

Nach dem Hochladen erhält der Nutzer den Status „Vorläufig genehmigt“ und die Dokumente werden innerhalb von 24 Stunden vom „KYC-Team“ geprüft, das den Nutzer anschließend per E-Mail über das Ergebnis informiert:

Genehmigung
Ablehnung
Weitere Informationen erforderlich – Keine Änderung des Status
Wenn sich der Benutzer im Status „Vorläufig genehmigt“ befindet:
Er kann die Plattform normal nutzen
Er kann insgesamt nicht mehr als 500 Euro einzahlen
Er kann keine Auszahlung abschließen
Richtlinie für den KYC-Prozess

1. Identitätsnachweis
a. Die Unterschrift ist da
b. Folgende Länder sind nicht eingeschränkt: Österreich, Frankreich und seine Gebiete, Deutschland, Griechenland, Niederlande und seine Gebiete, Spanien, Komoren, Vereinigtes Königreich, USA und seine Gebiete, alle von der FATF auf die schwarze Liste gesetzten Länder sowie alle anderen Rechtsordnungen, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten eingestuft werden.
c. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Benutzers überein.
d. Das Dokument ist noch 3 Monate gültig.
e. Der Eigentümer ist über 18 Jahre alt.

2. Wohnsitznachweis
a. Kontoauszug oder Versorgungsrechnung
b. Das Land darf kein eingeschränktes Land sein: Österreich, Frankreich und seine Territorien, Deutschland, Griechenland, die Niederlande und ihre Territorien, Spanien, die Union der Komoren, das Vereinigte Königreich, die USA und ihre Territorien, alle von der FATF auf die schwarze Liste gesetzten Länder sowie alle anderen Gerichtsbarkeiten, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten eingestuft werden.
c. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Benutzers überein und ist derselbe wie im Identitätsnachweis
d. Ausstellungsdatum: Innerhalb der letzten 3 Monate

3. Selfie mit Ausweis
a. Der Inhaber ist dieselbe Person wie im oben genannten Ausweisdokument
b. Das Ausweisdokument ist dasselbe wie in „1“. Stellen Sie sicher, dass Foto/Ausweisnummer identisch sind Hinweise zum KYC-Prozess
1) Wenn der KYC-Prozess erfolglos ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer zusammen mit einer Erklärung wird dem Benutzer mitgeteilt.
2) Sobald alle erforderlichen Dokumente vorliegen, wird das Konto genehmigt.

Weitere AML-Maßnahmen

1. Wenn ein Benutzer den vollständigen KYC-Prozess nicht bestanden hat, darf er keine weiteren Einzahlungen oder Auszahlungen in beliebiger Höhe vornehmen.

2. Wenn ein Benutzer den KYC-Prozess erfolgreich bestanden hat, dann:

a. Es gilt ein Einzahlungslimit pro Transaktion gemäß den Allgemeinen Geschäftsbedingungen
b. Vor jeder Auszahlung erfolgt eine detaillierte algorithmische und manuelle Prüfung der Aktivitäten und des Kontostands des Benutzers, um festzustellen, ob der ausgezahlte Betrag aus ordnungsgemäßen Aktivitäten auf der Plattform stammt.

3. Unter keinen Umständen darf ein Benutzer Gelder direkt an einen anderen Benutzer übertragen.

Schulung des Personals

Das Unternehmen ernennt die AML-Compliance-Beauftragten Herrn Boriss Pančenko und Anna Viktor Glam, die vollständig für die Einhaltung der CFT- und AML-Richtlinien des Unternehmens verantwortlich sind, einschließlich der Einrichtung und Aufrechterhaltung des AML-Programms des Unternehmens, der AML-Schulung der Mitarbeiter sowie der Entgegennahme, Untersuchung und Verwaltung interner Berichte über verdächtige Aktivitäten.
Alle Mitarbeiter, Manager und Direktoren des Unternehmens werden bei Aufnahme ihrer Tätigkeit entsprechend geschult.
Mitarbeiter, die mit Kunden arbeiten oder an AML-Prüfungen, Verifizierungen oder Überwachungen beteiligt sind, absolvieren AML-Schulungen. Jeder neue Mitarbeiter muss einen AML-Schulungsplan absolvieren. Das AML-Schulungsprogramm umfasst Schulungen zur Identifizierung verdächtiger Transaktionen sowie Schulungen zur Prävention, Erkennung und Meldung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsdelikten.
Jeder Verstoß gegen die AML-Richtlinie muss dem AML-Compliance-Beauftragten gemeldet werden, es sei denn, der Verstoß betrifft den AML-Compliance-Beauftragten selbst; in diesem Fall muss der Mitarbeiter den Verstoß dem CEO melden.

Wenn sich das Unternehmen bei der Kundensorgfaltspflicht, beim Screening oder bei Verifizierungsdiensten auf Drittanbieter stützt, stellt das Unternehmen sicher, dass:
Eine schriftliche Vereinbarung oder ein Service Level Agreement (SLA) vorhanden ist, das Verantwortlichkeiten, Leistungsstandards und Berichtspflichten definiert.
Der Drittanbieter reguliert und/oder renommiert ist und unabhängigen Prüfungen unterliegt.
Die letztendliche Verantwortung für die Einhaltung der AML/KYC-Verpflichtungen beim Unternehmen verbleibt und nicht beim Drittanbieter.
Wirtschaftlich Berechtigte und Corporate-KYC für Partnerunternehmen
Bei juristischen Personen identifiziert und verifiziert das Unternehmen die wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owners, UBOs), die direkt oder indirekt 25 % oder mehr der Gesellschaft besitzen oder kontrollieren oder anderweitig Kontrolle ausüben.
Die Dokumentation kann Handelsregisterauszüge, Aktionärsregister und beglaubigte Eigentumserklärungen umfassen.

Das Unternehmen stellt sicher, dass die Unternehmensstruktur transparent ist und dass die Informationen zu den wirtschaftlich Berechtigten (UBO) während der gesamten Geschäftsbeziehung aktuell gehalten werden.

Risikobewertung

Eine Risikobewertung in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dient dazu, Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu identifizieren, zu analysieren und zu verstehen. Sie stellt den ersten Schritt zur Bewältigung dieser Risiken dar und umfasst idealerweise die Bewertung von Bedrohungen, Schwachstellen und Konsequenzen.

Das Unternehmen identifiziert Bedrohungen (Personen oder Personengruppen, Objekte oder Aktivitäten mit dem Potenzial, Schaden zu verursachen, einschließlich Krimineller, terroristischer Gruppen und deren Unterstützer, deren Gelder sowie vergangener, gegenwärtiger und zukünftiger Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsaktivitäten), Schwachstellen (Faktoren, die von Bedrohungen ausgenutzt werden können oder deren Aktivitäten unterstützen bzw. erleichtern können; hierzu zählen Schwächen in AML- oder CTF-Systemen bzw. Kontrollen oder bestimmte Merkmale eines Landes, eines bestimmten Sektors, Finanzprodukts oder einer Dienstleistungsart, die diese für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung attraktiv machen) sowie Konsequenzen (die Auswirkungen oder Schäden, die durch Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verursacht werden können, einschließlich der Auswirkungen der zugrunde liegenden kriminellen oder terroristischen Aktivitäten auf Finanzsysteme und -institutionen, die Wirtschaft und die Gesellschaft im Allgemeinen). Das Unternehmen verfolgt einen Ansatz, der versucht, das Ausmaß unterschiedlicher Risiken zu unterscheiden, um Maßnahmen zur Risikominderung priorisieren zu können, anstatt lediglich eine allgemeine Checklistenprüfung durchzuführen.

Aus diesem Grund führt das Unternehmen folgende Schritte durch:
Identifikation: Der Identifikationsprozess beginnt mit der Erstellung einer ersten Liste potenzieller Risiken oder Risikofaktoren bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Risikofaktoren sind spezifische Bedrohungen oder Schwachstellen, die Ursachen, Quellen oder Treiber von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken darstellen.
Analyse: Die Analyse umfasst die Betrachtung der Art, Quellen, Wahrscheinlichkeit, Auswirkungen und Konsequenzen der identifizierten Risiken oder Risikofaktoren. Ziel dieser Phase ist es, ein umfassendes Verständnis jedes einzelnen Risikos als Kombination aus Bedrohung, Schwachstelle und Konsequenz zu erlangen, um jedem Risiko einen relativen Wert oder eine entsprechende Bedeutung zuzuweisen. Die Risikoanalyse kann je nach Art des Risikos, Zweck der Risikobewertung sowie den verfügbaren Informationen, Daten und Ressourcen unterschiedlich detailliert durchgeführt werden.

Bewertung: Die Bewertungsphase umfasst die Beurteilung der in der vorherigen Phase analysierten Risiken, um Prioritäten für deren Behandlung festzulegen, wobei der zu Beginn des Bewertungsprozesses festgelegte Zweck berücksichtigt wird. Diese Prioritäten können anschließend zur Entwicklung einer Strategie zur Risikominderung beitragen.
Das Unternehmen widmet dem Länder- und geografischen Risiko besondere Aufmerksamkeit (einige Länder stellen von Natur aus ein höheres Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dar als andere. Zusätzlich zur Berücksichtigung eigener Erfahrungen werden verschiedene glaubwürdige Informationsquellen herangezogen, die Länder mit Risikofaktoren identifizieren, um festzustellen, ob ein Land und Kunden aus diesem Land ein höheres Risiko darstellen. Kunden, die aufgrund ihrer Staatsangehörigkeit, ihres Geschäftssitzes oder ihres Wohnsitzlandes mit Hochrisikoländern verbunden sind, können unter Berücksichtigung aller anderen relevanten Faktoren ein höheres Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung darstellen. Wir überprüfen den Standort der Kunden aufgrund der zusätzlichen Risiken, die sich aus grenzüberschreitenden Aktivitäten ergeben. Das Länder- oder geografische Risiko kann auch in Verbindung mit dem Kundenrisiko betrachtet werden).

Wir bewerten außerdem das Kundenrisiko (die Bestimmung potenzieller Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die von einem Kunden oder einer Kundengruppe ausgehen, ist entscheidend für die Entwicklung und Umsetzung eines allgemeinen risikobasierten Ansatzes. Wir versuchen festzustellen, ob ein bestimmter Kunde ein höheres Risiko darstellt und welche Auswirkungen mögliche risikomindernde Faktoren auf diese Bewertung haben. Die Anwendung von Risikovariablen kann die Risikobewertung abschwächen oder verschärfen). Kategorien von Kunden, deren Aktivitäten auf ein höheres Risiko hinweisen können, umfassen:

Kunden, die politisch exponierte Personen (PEPs), Familienmitglieder von PEPs oder bekannte enge Geschäftspartner von PEPs sind.
Kunden mit hohen Ausgaben – das Ausgabenniveau, das als hoch angesehen wird, variiert je nach Casino-Betreiber und auch zwischen Casinos desselben Betreibers.

Unverhältnismäßig hohe Ausgaben – Informationen über die finanziellen Mittel der Kunden werden eingeholt, um festzustellen, ob die Ausgaben im Verhältnis zu Einkommen oder Vermögen stehen.
Gelegenheitskunden – hierzu zählen Touristen, Teilnehmer an Junkets und lokale Kunden mit seltenen Besuchen.

Regelmäßige Kunden mit veränderten oder ungewöhnlichen Ausgabemustern.
Unangemessene Nutzung Dritter – Kriminelle können Dritte oder Vermittler nutzen, um die Durchführung der Kundensorgfaltspflicht (CDD) an Schwellenwerten zu umgehen, Chips zu kaufen oder große Bargeldbeträge aufzuteilen.

Junkets – diese können höhere Risiken mit sich bringen, darunter kriminelle Kontrolle über den Junket-Veranstalter oder Teilnehmer, grenzüberschreitende Geldbewegungen und verschleierte Identitäten.
Risiken durch Strukturierung, Verfeinerung und Währungsumtausch.
Transaktionsrisiken und Produktrisiken werden ebenfalls berücksichtigt. Viele Kunden weisen ein geringeres Risiko für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung auf, beispielsweise regelmäßig Beschäftigte oder Personen mit bekannten Einkommensquellen. Umgekehrt weisen viele Kunden ein höheres Risiko für Geldwäsche auf, darunter bekannte Kriminelle, Kunden ohne regelmäßige Einkommensquellen oder problematische Spieler.

EDD-Verfahren

Das Unternehmen befolgt die folgenden Empfehlungen zu den EDD-Regeln:
Das Unternehmen überprüft das Risikoprofil der Kunden sorgfältig;
Das Unternehmen holt bei Bedarf zusätzliche Informationen ein;
Das Unternehmen führt umfassende Hintergrundprüfungen durch und überwacht Transaktionen;
Das Unternehmen organisiert und sichert seine Daten gemäß den Compliance-Standards;
Das Unternehmen hält die Daten für Regulierungsbehörden verfügbar.
Das Unternehmen beschafft zusätzliche Identifizierungsinformationen aus einer größeren Vielfalt oder aus belastbareren Quellen und verwendet diese Informationen zur individuellen Kundenrisikobewertung:

Durchführung zusätzlicher Recherchen (zum Beispiel überprüfbare Negativ-Medien-Recherchen), um die individuelle Kundenrisikobewertung zu unterstützen;
Beauftragung eines Intelligence-Berichts über den Kunden oder wirtschaftlich Berechtigten, um das Risiko einer Beteiligung an kriminellen Aktivitäten besser zu verstehen;
Überprüfung der Herkunft der Mittel oder des Vermögens innerhalb der Geschäftsbeziehung, um sicherzustellen, dass diese nicht aus Straftaten stammen;
Einholung zusätzlicher Informationen vom Kunden über Zweck und beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung.

Sanktionsprüfung

Das Unternehmen hat Verfahren zur Sorgfaltspflicht und Sanktionsprüfung implementiert. Das Unternehmen überprüft und identifiziert Personen und Transaktionen, die den folgenden Sanktionen unterliegen und/oder verboten sind:
US OFAC SDN-Liste;
UK HMT Consolidated List of Persons und Ukraine List of Persons;
Restriktive Maßnahmen der Vereinten Nationen;
EU-Konsolidierte Liste.
Das Unternehmen nutzt Thomson Reuters World-Check (World-Check) und Refinitiv zur Durchführung von Sanktionsprüfungen, wodurch alle relevanten Sanktionslisten über eine einzige Suchfunktion überprüft werden können. Die folgenden internen Dokumente sollten zur effektiven Durchführung der Sanktionsprüfung herangezogen werden:
1) Screening Request Form;
2) Partnership Appraisal Form;
3) Screening Procedures Matrix;
4) Due Diligence and Partnership Appraisal Map;
5) Thomson Reuters World-Check Benutzerhandbuch.

Verfahren zur Due-Diligence- und Partnerschaftsprüfung
Die erste Phase der Sanktionsprüfung erfordert einen Due-Diligence- und Partnerschaftsbewertungsprozess zur Informationsbeschaffung. Dies erfordert die Ausfüllung des Screening Request Form und/oder des Partnership Appraisal Form (abhängig von der Art der Transaktion). Die Mitarbeiter sollten die Screening Procedures Matrix konsultieren, um festzustellen, welche Formulare auszufüllen sind. Gemäß der Due Diligence and Partnership Appraisal Map führen Programme/POC den Informationsbeschaffungsprozess gemeinsam mit neuen und potenziellen Partnern durch. Diese Formulare dienen dazu, Informationen zu erfassen, die für eine effektive Prüfung mittels World-Check erforderlich sind. Zu den wesentlichen zu erfassenden Informationen gehören Namen und Aliasnamen, Adressen, Geburtsdatum (bei Einzelpersonen) sowie Eigentümerstruktur und Identifikation (Treuhänder, Direktoren, Entscheidungsträger und Anteilseigner). Relevante Datenfelder sind im Screening Request Form bzw. Partnership Appraisal Form angegeben. Nach Abschluss des Informationsbeschaffungsprozesses werden die Informationen an die interne Revisionsabteilung (Finanzen) weitergeleitet. Die interne Revisionsabteilung überprüft Personen und Organisationen mithilfe von World-Check.

Risikoeinstufung

Die nächste Phase der Sanktionsprüfung erfordert, dass das Unternehmen eine Risikoeinstufung vergibt. Die Risikoeinstufung wird von der internen Revisionsabteilung vorgenommen und im Screening Request Form und/oder Partnership Appraisal Form dokumentiert. Eine Risikoeinstufung wird jeder Person oder Organisation zugewiesen, die den Sanktionsprüfungsverfahren unterliegt:
Hohes Risiko: Personen und Organisationen, die Sanktionen in den USA, Großbritannien, den Vereinten Nationen oder der EU unterliegen. Ein hohes Risiko ist definiert als eine Transaktion, die ein erhebliches Reputationsrisiko für die Organisation darstellt oder ermöglicht. Das Unternehmen wird keine Geschäftsbeziehungen mit Personen, Organisationen oder Finanzinstituten eingehen, die als Hochrisiko eingestuft werden.
Mittleres Risiko: Personen und Organisationen, die als politisch exponierte Personen (PEPs) identifiziert wurden. Mittleres Risiko ist definiert als eine Transaktion mit überdurchschnittlichem Reputationsrisiko. Parteien mit mittlerem Risiko werden jährlich erneut überprüft und benötigen eine Genehmigung des Direktors.
Niedriges Risiko: Transaktionen mit durchschnittlichem Reputationsrisiko, einschließlich Personen oder Organisationen mit Bezug zu PEPs. Parteien mit niedrigem Risiko werden alle zwei Jahre erneut überprüft.
Kein Risiko: Transaktionen ohne Reputationsrisiko. Parteien ohne Risiko werden alle fünf Jahre erneut überprüft.

Entscheidungsfindung und Eskalation

Die letzte Phase der Sanktionsprüfung erfordert, dass das Unternehmen entscheidet, ob eine Zusammenarbeit, ein Vertrag oder eine Transaktion fortgeführt wird. Alle Transaktionen, bei denen ein Sanktionsrisiko festgestellt wird (niedrig, mittel oder hoch), werden zur Überprüfung und möglichen Untersuchung an den Direktor weitergeleitet. Der Direktor und der Compliance-Spezialist prüfen die Transaktion vor der Genehmigung. Entscheidungen und unterstützende Unterlagen werden in der Akte der Person oder Organisation aufbewahrt. Das Unternehmen überprüft die Sanktionslisten täglich und informiert die Regulierungsbehörden über vermutete kriminelle Aktivitäten oder Transaktionen mit sanktionierten Personen/Organisationen.
Meldung verdächtiger und ungewöhnlicher Transaktionen (SAR / UTR)
Das Unternehmen unterhält Verfahren zur Identifizierung, Eskalation und Meldung verdächtiger Transaktionen oder Aktivitäten.
Internes Meldeverfahren:
Mitarbeiter müssen unverzüglich einen Internal Suspicious Activity Report (ISAR) für ungewöhnliche Aktivitäten ausfüllen und an den MLRO weiterleiten.
Der ISAR muss relevante Fakten, Beobachtungen und unterstützende Unterlagen enthalten.
Der MLRO bestätigt den Eingang, führt eine vorläufige Prüfung durch und entscheidet, ob weitere Untersuchungen oder externe Meldungen erforderlich sind.
Alle ISARs werden im Internal Suspicious Activity Register erfasst und mindestens fünf (5) Jahre aufbewahrt.
Externe Meldung an zuständige Behörden:
Wenn der MLRO feststellt, dass der Verdacht gerechtfertigt ist, wird ein Suspicious Activity Report (SAR) oder Unusual Transaction Report (UTR) bei der zuständigen Behörde eingereicht.
Falls erforderlich, kann auch das Anjouan Gaming Board informiert werden.
Die Berichte enthalten Angaben zum Kunden, zur Transaktion sowie zu den Gründen des Verdachts. Kopien werden sicher aufbewahrt.

Verbot des „Tipping-off“: Mitarbeiter dürfen den Kunden oder unbefugte Dritte nicht über einen SAR/UTR oder laufende Untersuchungen informieren.
Dokumentationspflicht und Prüfung: Der MLRO stellt sicher, dass alle Berichte und Analysen mindestens fünf (5) Jahre aufbewahrt werden. Regelmäßige Überprüfungen werden durchgeführt, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.

Geltungsbereich und Anwendbarkeit

Governance und Überprüfung der Richtlinie

Diese Richtlinie wird mindestens einmal jährlich oder früher überprüft, falls ausgelöst durch:
Wesentliche Änderungen der Geschäftstätigkeit oder des Risikoprofils;
Rückmeldungen von Regulierungsbehörden oder Prüfungsergebnisse.