POLÍTICA CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES DE 1RED.COM, CON LICENCIA Y OPERADO POR BETS ENTERTAINMENT N.V.
PARTE 1. RESUMEN GENERAL
Bets Entertainment N.V. (en adelante, la «Empresa») cuenta con experiencia en la protección de negocios de juego frente al abuso delictivo y en la implementación de amplios procedimientos contra el fraude y el blanqueo de capitales, así como de programas de formación del personal.
El conocimiento de la Ley sobre el Producto del Delito y los indicadores de blanqueo de capitales típicamente detectados en un entorno de juego, en particular en un entorno transaccional sin presencia de la tarjeta, sustentará estos programas.
Habiendo protegido a importantes negocios de juego remoto en este ámbito, la empresa está bien preparada para transmitir el conocimiento de las medidas y requisitos contra el blanqueo de capitales.
PARTE 2. BLANQUEO DE CAPITALES Y FRAUDE EN LOS PAGOS
Los esquemas de blanqueo de capitales suelen tener como objetivo los entornos de juego. La velocidad de las transacciones y el uso de múltiples opciones de procesamiento de pagos hacen que los negocios de juego sean especialmente vulnerables a este tipo de fraude.
Como resultado, muchas de las decisiones comerciales y de procedimiento iniciales están dirigidas directamente a combatir esta amenaza, o bien las protecciones se refuerzan como resultado del enfoque comercial y de negociación general adoptado por la empresa.
TODOS los empleados recibirán formación sobre los indicadores de blanqueo de capitales, incluidos, entre otros, los siguientes:
- Comportamiento de apuestas inusual
- Patrones de depósitos y retiros sospechosos (importe y frecuencia)
- Validez de la información de la tarjeta
- Problemas con la verificación del cliente y el robo de identidad
- Vinculación de cuentas y multicuentas
Todos los casos de sospecha de blanqueo de capitales deben notificarse al MLRO, pero la sospecha no debe comunicarse al cliente, y todas las acciones posteriores deben esperar su consentimiento. El MLRO es entonces responsable de comunicarse y presentar los Informes de Actividad Sospechosa. Además, se asegurará de que se mantengan los registros adecuados para toda la notificación pertinente.
La Empresa ha implementado una política de "Conozca a su Cliente". Esto ayudará a prevenir el blanqueo de capitales, así como otros tipos de fraude. En el registro y, en general, en el sitio web de soporte no transaccional, se informará a los clientes de que la empresa utilizará herramientas de verificación en línea y de que, si no podemos cumplir los criterios, se solicitarán documentos de verificación de identidad y domicilio.
Otra decisión importante que reforzará estas medidas de seguridad es la exigencia de controles y aprobación de un director antes de procesar retiros con tarjeta y transferencias bancarias. La simple verificación en línea NO será suficiente en estas condiciones.
Además, no habrá ningún componente en efectivo en el negocio, lo que mitiga los riesgos asociados con la falsificación de moneda.
Los sistemas estarán operativos para registrar todas las transacciones de la cuenta. Estos historiales de cuenta estarán sujetos a un programa de controles regulares y continuos frente a indicadores de fraude y responsabilidad social. Cuando se identifiquen patrones de apuestas y ganancias inusuales, se cotejarán con los registros de llamadas para garantizar que los empleados no estén conspirando con los clientes ni actuando de forma ilegal.
La Empresa también mantendrá una lista de clientes que identifique como de alto riesgo o políticamente expuestos. Estas cuentas estarán sujetas a un mayor escrutinio y a auditorías más frecuentes.
Por lo general, cuando se identifique un comportamiento ilegal o inapropiado por parte del personal, los procedimientos de investigación y disciplinarios seguirán los establecidos en los contratos del personal, según lo exijan las directivas de la legislación laboral, y la necesidad de recurrir con mayor frecuencia a medidas como la suspensión cuando, por ejemplo, se sospeche de fraude transaccional y estas actividades formen parte de las funciones habituales del puesto de un empleado.
PARTE 3. SEGURIDAD Y SUPERVISIÓN
Toda empresa de juego debe implementar procedimientos de supervisión adecuados para sus instalaciones, equipos, personal, comunicaciones y transacciones. La Empresa implementará una variedad de medidas y procedimientos de seguridad en estas áreas.
La Empresa ya cuenta con tecnología de registro de actividad, la cual presenta numerosas ventajas, entre ellas:
- Formación del personal
- Garantizar la exactitud de los datos de apuestas y transacciones
- Protección de la reputación del cliente y de la marca
- Domicilio particular (no una dirección postal ni un apartado de correos); y
- Implementación de procedimientos de supervisión rigurosos y frecuentes para prevenir y disuadir la colusión entre empleados y clientes
La protección de los datos y la seguridad del software y el hardware son de suma importancia para cualquier negocio que registre transacciones y datos en un entorno sin presencia física. Por ello, la empresa implementará una política para cifrar todo lo que se pueda cifrar. El acceso a las unidades compartidas estará estrictamente limitado, supervisado y protegido con contraseña según sea necesario. Las soluciones y procedimientos existentes de almacenamiento y copia de seguridad de datos garantizan que los Datos de los Clientes sean inaccesibles para terceros no autorizados y evitan de forma fiable la pérdida de datos.
PARTE 4. RELACIONES CON CLIENTES Y EMPRESAS
En su sitio web, la Empresa publicará sus Términos y Condiciones. Estos contendrán referencias explícitas a las actividades fraudulentas, el conocimiento previo de un resultado o del desenlace probable de un evento, el amaño de partidos y los eventos sospechosos. Describirá las medidas que podamos adoptar si se sospecha o se descubre alguna trampa, así como el alcance de nuestra colaboración con los reguladores y los organismos rectores del deporte para combatir estos problemas. Esto proporcionará un canal de comunicación abierto con los clientes en estas situaciones.
Si se sospecha o se identifica una actividad delictiva grave, es responsabilidad de la Empresa y sus empleados garantizar que los sospechosos de dicha actividad no sean "alertados" sobre las sospechas y las investigaciones subsiguientes, y en algunos casos se requerirán enfoques alternativos. Se implementarán los procedimientos adecuados de formación del personal y de escalamiento.
La Empresa adoptará todas las medidas necesarias para garantizar la integridad de sus asociaciones comerciales. Esto exigirá un enfoque sistemático de la diligencia debida, frecuentemente acompañado de Acuerdos de Confidencialidad cuando corresponda. Esto exigirá, por defecto, la divulgación de las estructuras de titularidad y gestión, la información de constitución y los datos de contacto. Los detalles de estas consultas se estandarizarán y registrarán.