Para abrir una cuenta y utilizar los servicios del sitio web, debe proporcionar su dirección de correo electrónico, elegir una contraseña y completar la información necesaria para finalizar el registro, proporcionándonos datos personales, incluidos su nombre, fecha de nacimiento y número de teléfono.
Seguimos los procedimientos de KYC ("Conozca a su Cliente"). Su nombre en su Cuenta debe coincidir con su verdadero nombre e identidad legal. Para verificar su identidad, la Empresa se reserva el derecho de solicitar en cualquier momento una prueba satisfactoria de identidad (incluidas, entre otras, copias de un pasaporte/documento de identidad válido y/o cualquier tarjeta de pago utilizada). Si usted no proporciona la información y los documentos solicitados, tendremos derecho a suspender la actividad de su cuenta hasta que se proporcione la información solicitada y/o a cerrar su cuenta. La Empresa se reserva el derecho de revisar los documentos en un plazo de 30 (treinta) días naturales.
Por la presente certifica y acepta que ha proporcionado información precisa, completa y verdadera sobre usted mismo en el momento del registro, y que mantendrá la exactitud de dicha información actualizándola sin demora si se produce cualquier cambio. El incumplimiento de esta obligación puede dar lugar al cierre de la cuenta, a limitaciones en la cuenta o a la anulación de transacciones (bonos, ganancias).
Usted solo podrá abrir una única cuenta en el sitio web. En todos los casos, solo se permitirá una cuenta por cliente, por dirección, por ordenador compartido y por dirección IP compartida. Cualquier otra cuenta que abra en el sitio web se considerará una cuenta duplicada. Deberá informar a la Empresa de que desea crear una cuenta duplicada debido a la pérdida de acceso a la cuenta original o por cualquier otro motivo importante, y recibir el permiso de la Empresa antes de crear la cuenta duplicada.
En cualquier otro caso, todas las cuentas duplicadas podrán ser cerradas de inmediato por la Empresa y:
- Todas las transacciones realizadas desde la cuenta duplicada se considerarán nulas y sin efecto;
- Cualquier devolución, ganancia o bono que usted haya obtenido o acumulado durante el uso de la cuenta duplicada se perderá, y podremos reclamar su devolución.
- Cualquier fondo retirado de la cuenta duplicada deberá sernos devuelto cuando lo solicitemos;
La Empresa no compensará ningún fondo procedente de los saldos de bono ni de dinero real de la cuenta duplicada. La Empresa se reserva el derecho, a su exclusivo criterio, de reclamar la devolución de cualquier fondo perdido que se haya utilizado para apuestas realizadas a través de la cuenta duplicada, siempre que la cuenta duplicada se haya creado con la intención de recibir bonos y otras ofertas promocionales de la Empresa, así como si se ha creado un número de cuentas duplicadas con el propósito de recibir una devolución de los primeros depósitos realizados en cuentas duplicadas creadas anteriormente, lo cual se considera un abuso. Si la Empresa, a su exclusivo criterio, determina que las cuentas duplicadas se crearon únicamente con el fin de cometer fraude y/o abusar de estos Términos, entonces los fondos depositados en dicha cuenta duplicada no se devolverán al jugador.
Cuando un usuario realiza un total acumulado de depósitos de por vida que supera los 2.000 euros (o su equivalente en otra moneda) o solicita un retiro de cualquier importe dentro de la plataforma 1red.com, es obligatorio que realice un proceso KYC completo.
Durante este proceso, el usuario deberá introducir algunos datos básicos sobre sí mismo y, a continuación, subir:
- Una copia de un documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno (en algunos casos, anverso y reverso, según el documento)
- Una selfie de sí mismo sosteniendo el documento de identidad
- Un extracto bancario o una factura de servicios públicos
Una vez subidos los documentos, el usuario obtendrá el estado de "Aprobado Temporalmente" y los documentos serán revisados por el "Equipo KYC" en un plazo de 24 horas, quien enviará al usuario un correo electrónico sobre el resultado:
- Aprobación
- Rechazo
- Se necesita más información – Sin cambios en el estado
- Cuando el usuario se encuentra en estado de "Aprobado Temporalmente":
- Puede utilizar la plataforma con normalidad
- No puede depositar más de 500 euros en total acumulado
- No puede completar ningún retiro
- Guía del proceso KYC
1. Prueba de identidad
a. Hay firma
b. El país no es un País Restringido: Austria, Francia y sus territorios, Alemania, Grecia, Países Bajos y sus territorios, España, Unión de las Comoras, Reino Unido, EE. UU. y sus territorios, todos los países incluidos en la lista negra del GAFI, y cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Autoridad Financiera Extraterritorial de Anjouan.
c. El nombre completo coincide con el nombre del usuario
d. El documento no caduca en los próximos 3 meses
e. El titular es mayor de 18 años
2. Prueba de domicilio
a. Extracto bancario o factura de servicios públicos
b. El país no es un País Restringido: Austria, Francia y sus territorios, Alemania, Grecia, Países Bajos y sus territorios, España, Unión de las Comoras, Reino Unido, EE. UU. y sus territorios, todos los países incluidos en la lista negra del GAFI, y cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Autoridad Financiera Extraterritorial de Anjouan.
c. El nombre completo coincide con el nombre del usuario y es el mismo que figura en la prueba de identidad
d. Fecha de emisión: En los últimos 3 meses
3. Selfie con documento de identidad
a. El titular es el mismo que en el documento de identidad anterior
b. El documento de identidad es el mismo que en el punto "1". Asegúrese de que la foto/número de documento coincida notas sobre el proceso KYC
1) Cuando el proceso KYC no tiene éxito, se documenta el motivo y se crea un ticket de soporte en el sistema. El número de ticket, junto con una explicación, se comunica al usuario.
2) Una vez que estén en nuestro poder todos los documentos correctos, la cuenta se aprueba.
Otras Medidas Contra el Blanqueo de Capitales
1. Si un usuario no ha superado el proceso KYC completo, no podrá realizar depósitos ni retiros adicionales de ningún importe.
2. Si un usuario ha superado con éxito el proceso KYC, entonces:
- a. Existe un límite de depósito por transacción según los Términos y Condiciones
- b. Antes de cualquier retiro, se realiza una comprobación algorítmica y manual detallada de la actividad y el saldo del usuario para verificar que el importe retirado sea el resultado de una actividad legítima en la plataforma.
3. Bajo ninguna circunstancia un usuario podrá transferir fondos directamente a otro usuario.
Formación del Personal
La Empresa designa como Responsables de Cumplimiento en materia de PBC a Mr. Boriss Pančenko y Anna Viktor Glam, quienes son plenamente responsables del cumplimiento de la Empresa con las políticas de FT y PBC, del establecimiento y mantenimiento del programa de PBC de la Empresa, de la formación en PBC de los empleados, y de la recepción, investigación y mantenimiento de los informes internos de actividad sospechosa.
Todos los empleados, gerentes y directores de la Empresa reciben la formación adecuada al momento de incorporarse.
Los empleados que traten con clientes o que participen en cualquier verificación, comprobación o supervisión relacionada con la PBC reciben formación en PBC. Cada nuevo empleado debe seguir un plan de formación en PBC. El programa de formación en PBC incluye formación en la identificación de transacciones sospechosas, así como formación en la prevención, detección y notificación de delitos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Cualquier infracción de la política de PBC debe notificarse al Responsable de Cumplimiento de PBC, salvo que la infracción implique a dicho Responsable, en cuyo caso el empleado deberá notificar la infracción al Director Ejecutivo.
Cuando la Empresa recurra a proveedores de servicios externos para la debida diligencia del cliente, el cribado o los servicios de verificación, la Empresa se asegurará de que:
Exista un acuerdo por escrito o un Acuerdo de Nivel de Servicio (SLA) que defina las responsabilidades, los estándares de rendimiento y las obligaciones de notificación.
El tercero esté regulado y/o sea de buena reputación, y esté sujeto a auditorías independientes.
La responsabilidad última del cumplimiento de las obligaciones de PBC/KYC siga correspondiendo a la Empresa, y no al tercero.
Titularidad Real y KYC Corporativo para los Socios Entidades Corporativas
Para los socios que sean entidades jurídicas, la Empresa identificará y verificará a los Titulares Reales (UBO, por sus siglas en inglés) que posean o controlen, directa o indirectamente, el 25 % o más de la entidad, o que ejerzan control de otro modo.
La documentación podrá incluir registros mercantiles, registros de accionistas y declaraciones certificadas de titularidad.
La Empresa se asegurará de que la estructura corporativa sea transparente y de que la información sobre los UBO se mantenga actualizada durante toda la relación.
Evaluación de Riesgos
Una evaluación de riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo intenta identificar, analizar y comprender los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Sirve como primer paso para abordar los riesgos y, idealmente, implica formular juicios sobre amenazas, vulnerabilidades y consecuencias.
La Empresa identificará las amenazas (personas o grupos de personas, objetos o actividades con potencial de causar daño, incluidos delincuentes, grupos terroristas y sus colaboradores, sus fondos, así como las actividades pasadas, presentes y futuras de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo), las vulnerabilidades (aquello que puede ser explotado por la amenaza o que puede apoyar o facilitar sus actividades, y que implica centrarse en los factores que representan debilidades en los sistemas o controles de PBC/FT, o en determinadas características de un país, un sector concreto, un producto financiero o un tipo de servicio que los hagan atractivos para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo), y las consecuencias (esto se refiere al impacto o daño que el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo puedan causar, incluido el efecto de la actividad criminal y terrorista subyacente sobre los sistemas e instituciones financieras, la economía y la sociedad en general). La Empresa adopta un enfoque que intenta distinguir el alcance de los distintos riesgos para ayudar a priorizar los esfuerzos de mitigación, en lugar de ser un ejercicio genérico de mero cumplimiento formal.
Por ello, la Empresa lleva a cabo el:
Identificación: El proceso de identificación comienza elaborando una lista inicial de posibles riesgos o factores de riesgo a la hora de combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Los factores de riesgo son las amenazas o vulnerabilidades específicas que constituyen las causas, fuentes o impulsores de los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Análisis: El análisis implica considerar la naturaleza, las fuentes, la probabilidad, el impacto y las consecuencias de los riesgos o factores de riesgo identificados. El objetivo de esta etapa es obtener una comprensión integral de cada uno de los riesgos, como combinación de amenaza, vulnerabilidad y consecuencia, con el fin de asignar un valor o importancia relativa a cada uno de ellos. El análisis de riesgos puede llevarse a cabo con distintos grados de detalle, en función del tipo de riesgo, el propósito de la evaluación de riesgos y la información, los datos y los recursos disponibles.
Evaluación: La etapa de evaluación implica valorar los riesgos analizados durante la etapa anterior para determinar las prioridades a la hora de abordarlos, teniendo en cuenta el propósito establecido al comienzo del proceso de evaluación. Estas prioridades pueden contribuir después al desarrollo de una estrategia de mitigación de los riesgos.
La Empresa presta especial atención al riesgo de país y geográfico (algunos países presentan un riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo inherentemente más alto que otros. Además de tener en cuenta sus propias experiencias, deben considerarse diversas fuentes de información fidedignas que identifiquen países con factores de riesgo, con el fin de determinar que un país y sus clientes presentan un riesgo mayor. Los clientes asociados a países de mayor riesgo, como resultado de su nacionalidad, país de negocios o país de residencia, pueden presentar un riesgo mayor de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, teniendo en cuenta todos los demás factores pertinentes. Comprobamos la ubicación del cliente debido a los riesgos adicionales que surgen de las operaciones transfronterizas. El riesgo de país o geográfico también puede considerarse conjuntamente con el riesgo del cliente).
También evaluamos el riesgo del cliente (determinar los posibles riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo que plantea un cliente, o categoría de clientes, es fundamental para el desarrollo y la aplicación de un marco general basado en riesgos. Buscamos determinar si un cliente en particular presenta un riesgo mayor y el posible impacto de cualquier factor mitigante en dicha evaluación. La aplicación de variables de riesgo puede mitigar o agravar la evaluación de riesgos). Las categorías de clientes cuyas actividades pueden indicar un riesgo mayor incluyen:
Clientes que son PEP, familiares de PEP o allegados conocidos de PEP. Grandes gastadores – el nivel de gasto que se considerará elevado para un cliente individual variará entre los operadores de casino, e incluso entre casinos gestionados por el mismo operador.
Gastadores desproporcionados – se obtiene información sobre los recursos financieros de los clientes para determinar si el gasto es proporcional a sus ingresos o patrimonio
Clientes ocasionales – incluye turistas, participantes en junkets y clientes locales que son visitantes poco frecuentes
Clientes habituales con patrones de gasto cambiantes o inusuales
Uso indebido de terceros – los delincuentes pueden utilizar a terceros o agentes para eludir la diligencia debida del cliente (CDD) aplicada en el umbral correspondiente, para comprar fichas o para fraccionar grandes cantidades de efectivo
Junkets – pueden plantear riesgos mayores, incluido el control delictivo del operador o los participantes del junket, el movimiento transfronterizo de fondos y la ocultación de identidades
Riesgos de estructuración, refinamiento y cambio de divisas
También se consideran el riesgo de transacción y el riesgo de producto. Muchos clientes presentan un riesgo bajo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, como aquellos con empleo regular o con fuentes de ingresos conocidas. Por el contrario, muchos clientes presentan un riesgo mayor de blanqueo de capitales, incluidos delincuentes conocidos, clientes sin fuentes de ingresos regulares o jugadores con problemas de ludopatía.
Procedimiento de Diligencia Debida Reforzada (EDD)
- La Empresa sigue las siguientes recomendaciones de las normas de EDD:
- La Empresa examina minuciosamente el perfil de riesgo de los clientes;
- La Empresa obtiene información adicional cuando sea necesario;
- La Empresa realiza comprobaciones exhaustivas de antecedentes y supervisa las transacciones;
- La Empresa organiza y protege sus datos conforme a las normas de cumplimiento;
- La Empresa mantiene los datos disponibles para los reguladores.
- La Empresa obtiene información identificativa adicional a partir de una variedad más amplia o de fuentes más sólidas y utiliza dicha información para fundamentar la evaluación de riesgo individual del cliente:
Realizar búsquedas adicionales (por ejemplo, búsquedas verificables en medios adversos) para fundamentar la evaluación de riesgo individual del cliente;
Encargar un informe de inteligencia sobre el cliente o el titular real para comprender mejor el riesgo de que el cliente o el titular real puedan estar implicados en actividades delictivas;
Verificar el origen de los fondos o el patrimonio implicados en la relación comercial para tener la certeza de que no constituyen el producto de un delito;
Solicitar información adicional al cliente sobre el propósito y la naturaleza prevista de la relación comercial.
Cribado de Sanciones
La Empresa ha implementado procedimientos de diligencia debida y cribado de sanciones. La Empresa examinará e identificará a las personas y transacciones sujetas a, y/o prohibidas por, lo siguiente:
Lista SDN de la OFAC de EE. UU.;
Lista Consolidada de Personas del HMT del Reino Unido y Lista de Personas de Ucrania;
Medidas restrictivas de la ONU;
Lista Consolidada de la UE.
La Empresa utiliza Thomson Reuters World-Check (World-Check) y Refinitiv para llevar a cabo el cribado de sanciones, lo que permite a la Empresa examinar todas las listas de sanciones pertinentes mediante una única función de búsqueda. Deben consultarse de forma cruzada los siguientes documentos internos para llevar a cabo eficazmente el cribado de sanciones:
1) Formulario de Solicitud de Cribado;
2) Formulario de Evaluación de Asociación;
3) Matriz de Procedimientos de Cribado;
4) Mapa de Diligencia Debida y Evaluación de Asociación;
5) Guía del Usuario de Thomson Reuters World-Check.
Proceso de Cribado de Diligencia Debida y Evaluación de Asociación
La primera fase del cribado de sanciones requiere un proceso de recopilación de datos de diligencia debida y evaluación de asociación. Esto exige la cumplimentación del Formulario de Solicitud de Cribado y/o el Formulario de Evaluación de Asociación (según el tipo de transacción). El personal debe consultar de forma cruzada la Matriz de Procedimientos de Cribado para determinar qué formulario(s) requieren cumplimentación. De conformidad con el Mapa de Diligencia Debida y Evaluación de Asociación, el equipo de Programas/POC lleva a cabo el proceso de recopilación de datos junto con los socios nuevos y potenciales. Estos formularios están destinados a recopilar la información necesaria para llevar a cabo un cribado eficaz utilizando World-Check. La información esencial que debe recopilarse incluye nombres y alias, direcciones, fecha de nacimiento (personas físicas), y estructura de titularidad e identificación (fideicomisarios, directores, responsables de decisiones y accionistas). Los campos de datos pertinentes se recogen en el Formulario de Solicitud de Cribado y en el Formulario de Evaluación de Asociación, respectivamente. Una vez completado el proceso de recopilación de datos, la información se remite al personal de auditoría interna (Finanzas). El personal de auditoría interna examina a las personas y organizaciones utilizando World-Check.
Calificación de Riesgo
La siguiente fase del cribado de sanciones exige que la Empresa asigne una calificación de riesgo. La calificación de riesgo la asigna el personal de auditoría interna y se documenta en el Formulario de Solicitud de Cribado y/o el Formulario de Evaluación de Asociación. Se asignará una calificación de riesgo a toda persona u organización sujeta a los procedimientos de cribado de sanciones:
Riesgo alto: Personas y entidades sujetas a sanciones en EE. UU., el Reino Unido, la ONU o la UE. El riesgo alto se define como una transacción que plantea o permite un riesgo reputacional significativo para la organización. La Empresa no entablará relaciones con ninguna persona, entidad o institución financiera considerada de riesgo alto.
Riesgo medio: Personas y entidades identificadas como Personas Políticamente Expuestas (PEP). El riesgo medio se define como una transacción que plantea un riesgo reputacional superior a la media. Las partes de riesgo medio están sujetas a un nuevo cribado anual y requieren la autorización del Director.
Riesgo bajo: Transacciones que plantean un riesgo reputacional promedio, incluidas las personas o entidades con exposición a PEP. Las partes de riesgo bajo se someten a un nuevo cribado cada dos años.
Sin riesgo: Transacciones que no plantean ningún riesgo reputacional. Las partes sin riesgo se someten a un nuevo cribado cada cinco años.
Toma de Decisiones y Escalamiento
La fase final del cribado de sanciones exige que la Empresa decida si continuar o no con una relación, contrato o transacción. Todas las transacciones en las que se considere presente un riesgo de sanciones (bajo, medio o alto) se remiten al Director para su revisión y posible investigación. El Director y el especialista en cumplimiento revisan la transacción antes de su aprobación. Las decisiones y la documentación de respaldo se conservan en el expediente de la persona u organización. La Empresa revisa diariamente las listas de sanciones e informa a los reguladores sobre cualquier actividad delictiva sospechosa o transacción con personas/organizaciones sancionadas.
Notificación de Transacciones Sospechosas e Inusuales (SAR / UTR)
La Empresa mantiene procedimientos para la identificación, el escalamiento y la notificación de cualquier transacción o actividad sospechosa.
Procedimiento de notificación interna:
El personal debe completar un Informe Interno de Actividad Sospechosa (ISAR) ante cualquier actividad inusual y remitirlo sin demora al Responsable de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales (MLRO).
El ISAR debe contener hechos, observaciones y documentación de respaldo pertinentes.
El MLRO acusa recibo, realiza una revisión preliminar y determina si se necesita una investigación adicional o una notificación externa.
Todos los ISAR se registran en el Registro Interno de Actividad Sospechosa y se conservan durante al menos cinco (5) años.
Notificación externa a las autoridades competentes:
Si el MLRO determina que la sospecha está justificada, se presenta un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) o un Informe de Transacción Inusual (UTR) ante la autoridad gubernamental correspondiente.
Cuando sea necesario, también se podrá notificar a la Junta de Juego de Anjouan.
Los informes incluyen datos del cliente, de la transacción y los motivos de la sospecha. Las copias se conservan de forma segura.
Prohibición de "tipping off" (alertar al sospechoso): Los empleados no deben informar al cliente ni a ningún tercero no autorizado sobre un SAR/UTR o una investigación en curso.
Conservación de registros y auditoría: El MLRO garantiza que todos los informes y análisis se conserven durante un mínimo de cinco (5) años. Se realizan revisiones periódicas para garantizar el cumplimiento.
Ámbito de Aplicación
Gobernanza y Revisión de la Política
Esta Política se revisa al menos anualmente, o antes si así lo motiva:
Cambios significativos en las operaciones comerciales o en la exposición al riesgo;
Comentarios regulatorios o conclusiones de auditoría.